調查：台灣富人投資期望與實際報酬「差很大」

精實新聞 2013-04-17 17:51:46 記者 王怡茹 報導

美盛環球資產今(17)日公布一份最新調查報告，其中，顯示台灣富裕人士對於投資收益型產品的期望，與實際獲得的報酬之間存在頗大的落差，居13個受訪國家之冠，同時也是唯一一個超過半數(55%)受訪者表示實際收益低於其預期的國家。

調查指出，台灣投資人期望每年獲得10%的平均報酬率，與新加波、香港、中國等地並列最高水準，而實際的平均報酬率卻僅有6%，相差了4個百分點，差距幅度名列第一，其次依序為中國(3.4個百分點)、日本(2.9個百分點)、西班牙(2.9個百分點)、澳洲(2.7個百分點)及美國(2.6個百分點)。

調查也顯示，多數台灣投資人認為現在是投資現金(68%)或固定收益(67%)的理想時機，相較其它國家受訪者看壞股票市場的表現，只有56%受訪者覺得目前股票具有投資機會，低於全球平均值的65%，但仍有35%的台灣受訪者計劃在未來12個月增加股票配置。

收益型產品方面，固定收益產品(63%)和股票收益基金(61%)是最受台灣受訪者歡迎的產品類別，台灣投資人(61%)投資股票收益基金的百分比僅次於中國(75%)，但是和美國與日本投資人一樣，台灣投資人(17%)利用不動產投資來締造收益，比例較低。

值得一提的是，台灣投資人偏好以高收益債券(30%)來締造收益，勝過於透過投資等級債(22%)，有超過3分之1(34%)的台灣受訪者計畫在未來12個月提升高收益債券的投資，另有38%的受訪者計畫增加股票收益基金的持有部位。

這項調查是由Northstar Research Partners在2012年12月1日至2013年1月30日所執行，訪問包括澳洲、加拿大、中國、法國、德國、美國在內共13個國家、逾3,000位富裕投資者，其中台灣受訪者占了231位，且至少有20萬美元可用於投資。