美國退休族投資方式像30歲年輕人、勇於重壓股市
MoneyDJ新聞 2023-07-05 11:59:04 記者 賴宏昌 報導  華爾街日報週二(7月4日)報導，美國退休族的投資方式更像是30歲年輕人，他們並未遵循傳統智慧在年齡增長的同時增加債券投資比重以保護儲蓄、反而更勇於押寶。先鋒(Vanguard)401(k)退休金投資帳戶當中、近半數積極管理資金，55歲以上投資人的持股比例超過70%、高於2011年的38%。富達投資(Fidelity Investments)的65-69歲投資人當中、近4成的持股比例至少達67%。
先鋒應稅帳戶中，兩成的85歲或以上投資人幾乎將所有資金投資於股票、高於2012年的16%；75-84歲投資人當中、將近四分之一出現類似現象。根據道瓊市場數據的統計，1982年迄今標準普爾500指數平均每年報酬率為10.1%、高於1928年以來的7.4%長期平均年報酬率。
Yahoo Finance週二報導，標準普爾500指數在過去95年當中、61次在上半年繳出上漲成績單，當中有將近半數(28次)的漲幅達兩位數。在這些年份當中，下半年的平均報酬率為6%、勝率為75%。
如果將「前一年出現負報酬率」條件納入考量，在10次歷史經驗當中，標準普爾500指數下半年的平均報酬率為9.8%、報酬率中位數為11.5%，勝率為80%。
Fortune 6月30日報導，Yardeni Research總裁Edward Yardeni 6月28日發表報告指出，美國嬰兒潮世代(1946-1964年期間出生)大部分的超額儲蓄存放在流動性資產，單單是銀行存款和貨幣市場基金就高達8.9兆美元，這應該足以讓這群人在經濟放緩時繼續消費。
Markets Insider 6月27日報導，Yardeni指出，美國嬰兒潮世代(包括5,800萬名65歲以上銀髮族)預估擁有20兆美元的股票、18兆美元的房地產、15兆美元的退休金、8兆美元的非公司企業股權和9兆美元的現金。
(圖片來源：Shutterstock)
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