3月台股基金定期定額金額創高 Q1年增117%

MoneyDJ新聞 2021-04-28 13:23:34 記者 陳怡潔 報導

根據投信投顧公會最新統計數據，截至今年3月，台股基金規模3,151億元，創近11年來新高紀錄，值得注意的是，台股基金定期定額3月扣款金額25.8億元，寫下歷史新高，今年1~3月台股基金定期定額扣款金額達69.9億元、年增117%，明顯高於台股基金今年3月底規模56%年增率。

元大投信研究團隊表示，觀察近三年第一季台股基金規模與定期定額扣款金額變化，可發現前年第一季台股基金規模、定期定額扣款金額雙雙下滑，去年台股基金規模雖增加，但定期定額扣款金額持續下滑，顯示過去投資人傾向以定期定額投資台股基金的意願較低。

元大投信進一步指出，現在，國人投資習慣出現大逆轉，今年第一季台股定期定額扣款金額不僅由負轉正，年增率更高達117%，遠高於台股基金規模年增幅，顯示相較於過去國人習慣短線、單筆進出的投資模式，現已有愈來愈多人選擇以長線、分批定期定額方式投資台股。

元大投信並表示，「靠基金存股」的台股投資趨勢在今年相當明確，主要係一者「長線看好台股」，儘管台股已來到萬七之上，但不論從經濟數據、產業基本面、資金流向等各面向皆可為台股帶來支撐，近來台股大盤更是屢破新高，更讓投資人對台股深具信心，與其擔心指數、錯過進場時機，投資人更傾向以定期定額方式分批投入，不必擔憂錯過台股成長契機。

次之則是「台股基金市場劃時代改變」；隨著市場發展，基金商品也愈發多元，進而促進整體基金市場向前推進，尤其去年公募基金龍頭元大投信特別針對退休族群量身打造的退休金融商品「元大台灣高股息優質龍頭基金（本基金之配息來源可能為收益平準金）」，模擬退休後的現金流需求，規劃每月配息與年終配息機制，更是吸引存股族目光，不論是定期定額扣款人數或扣款金額均雙雙增長，今年以來增幅便分別達到46%與82%。