《Fund消息》元大投信ETF AI智能投資平台 下周啟動
MoneyDJ新聞 2017-12-20 17:27:04 記者 王怡茹 報導 AI智能投資在金融圈颳起一陣旋風，元大投信今(20)日宣布將推出「ETF AI智能投資平台」，預定於12月27日正式啟動，這是全台第一個以ETF為投資元件，提供投資人線上投資服務的平台，且能緊貼歐美機器人理財公司發展趨勢，而元大投信也正規劃申請此一平台之專利權。
元大投信表示，投資人須要先登錄為會員，才能使用該平台提供之投資服務，上線後至2018年6月底提供限時免費體驗服務，目前第一階段推出三大核心功能，包含ETF投資策略、ETF指數地圖、ETF知識教育，針對三大主要目標客群，包含ETF投資人、營業員/理專、大學/碩士生(須年滿20歲)，提供滿足不同目標客群的投資服務。
元大投信總經理劉宗聖表示，今年公司分別到英國、美國拜訪當地主要機器人理財公司，瞭解當地機器人理財公司發展以及運作情況之後，發現二大趨勢：一是「人+機器人」的整合發展模式，目前國際間機器人理財發展趨勢，已從一開始人與機器人間為零和關係，走向競合，現在則呈現整合發展狀態。
劉宗聖指出，根據國外研究調查發現，使用機器人理財的年齡層有向上提升的趨勢，一方面是因為費用相對傳統財務顧問便宜，另方面則是偏好指數化投資。也因此，多家機器人理財公司發現要提供具附加價值、差異化、客製化服務給較高資產客戶群，仍需要結合財務顧問，不能只靠機器人提供一般大眾化服務，當然這類服務的投資門檻、諮詢服務費都相對較高，並採取差別訂價策略，滿足不同客群需求。
第二大趨勢是同時發展2C、2B商業模式，劉宗聖解釋，國外機器人理財公司最早從2008年開始萌芽，一開始主要針對一般客戶(Customer, 稱之為"2C")，近二年歐美機器人理財公司開始與銀行等金融機構合作或是策略聯盟，針對企業客戶(Business,稱之為"2B")開發新的商業模式，這也是推動近二年機器人理財資產規模出現加速成長的關鍵原因之一。
劉宗聖認為，現階段台灣要運用AI人工智慧結合理財尚不容易，現階段的A可以重新定義為Automation自動化，也就是先要能做到自動化，並透過ETF提供一投資組合、資產配置，讓投資人能達到增益效果，而I則是Interaction互動化，透過平台與投資人互動，希望將過去B2B2C的互動流程可以轉變為B2C，未來甚至可以做到C2C。
元大投信ETF AI智能投資平台介紹
資料來源：元大投信。
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