宏利美國銀行機會基金 3/11開募
MoneyDJ新聞 2019-02-25 14:50:59 記者 王怡茹 報導 宏利投信今(25)日宣布「宏利美國銀行機會基金」已獲主管機關核准，將於2019年3月11日開始募集。宏利投信指出，該基金主要投資係鎖定美國地區性銀行股，預期可更大程度受惠於美國本土經濟擴張格局，同時也會透過獨有相當於美國聯準會監管框架的嚴謹分析程序，以期創造長期突出的報酬。
宏利美國銀行機會基金經理人鄧盛銘指出，自金融危機後，聯準會更嚴謹地審核銀行體質，且推出更多合規監管要求；本基金順應此趨勢，以顧問團隊成員曾任職聯準會分行的專業經驗出發，採用獨有相當於聯準會監管框架分析程序—CAMELS ，從資本(Capital)、資產品質(Asset Quality)、管理品質(Management)、獲利(Earnings)、流動性(Liquidity)、對市場利率的敏感度(Sensitivity to interest rate)六大面向，對每一個投資標的進行嚴謹審核。
鄧盛銘進一步指出，近年美國銀行業放款持續穩定成長，整體產業淨利差持續上揚，而銀行不良貸款認列準備已回落至金融海嘯前水準，信貸素質改善，使得投資機構對於銀行盈餘增長預測亦有調升。
此外，美國放鬆金融監管，亦為美國銀行業帶來有利發展環境。美國參議院於2018年通過了修訂《多德‧弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》，其中一項修訂內容為對小型地區銀行免除部分監管；該修訂內容的通過可望提升銀行業的營運效率。鄧盛銘指出，目前美國中小型銀行貸款增長與併購活動持續的動力，均有利於美國銀行業的營運前景。
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