施羅德退休理財調查：基金佔比揚，綠能受矚

MoneyDJ新聞 2023-07-07 11:38:09 記者 陳怡潔 報導

施羅德投信表示，根據最新出爐，與政大商學院金融研究中心教授楊曉文合作之「2023施羅德退休理財暨永續(SDGs)投資大調查」顯示，銀行定存、股票與保單，雖仍是投資人退休理財工具前三名，但使用比率皆較上次調查下滑，反倒是選擇基金作為理財工具的比率逆勢成長；其中「能源轉型投資題材」更躍升為2023年首要投資主題。

針對「2023施羅德退休理財暨永續(SDGs)投資大調查」，楊曉文指出，「銀行儲蓄或定存」、「股票」與「保單」雖仍佔據最多人使用的退休理財工具前三名，但比例皆較上次調查下滑1至3個百分點不等，至於選擇使用「基金」作為退休理財工具的比重，不僅持續超過5成，且逆勢微揚，其中又以中壯年(40歲以上)族群比重較多。

另外，根據調查顯示，無論是為了一般投資理財或退休準備，都有七成理財規劃者未來兩年願意進行永續投資，且相較於永續投資商品的績效表現，投資人更重視永續商品的相關價值，其中尤重促進人們的健康生活與福祉。不過，調查也發現，有近五成受訪者不確定永續投資是否為「慈善的一種作法」，另約四成四還表示同意，顯示仍有待加強宣導對永續投資的正確認知。

施羅德投信表示，在政府政策積極推動、產業投入，消費需求日增下，能源轉型主題基金是未來趨勢，且能源轉型的報酬率相對優異，潔淨能源3年報酬率79.00％，遠勝過全球股市的41.09％，代表能源轉型不僅是投資人未來不可錯過的投資主題，更是力抗綠通膨危機的策略。因此不少投資管理公司紛紛推出與能源轉型有關的主題式基金，如施羅德投資集團的「施羅德(環)環球能源轉型股票基金」，透過基金的「三全配置」貼近國際ESG投資趨勢。

施羅德指出，首先是「零碳排 全綠電」，鎖定零碳和低碳的再生能源綠電企業，與全球朝向2050年零碳未來的趨勢連結；再者是「大中小 全市值」，布局產業龍頭大型股，享有競爭優勢和進入高門檻障礙，但也不錯過關鍵零組件創新中小型利基股，掌握未來高成長性；最後是「上下游 全布局」，依據能源轉型上下游和次產業細分類動態配置，是國內唯一布局MSCI另類能源指數的境外基金。