面對疫情 施羅德調查：台灣傾向多儲蓄與投資

MoneyDJ新聞 2021-08-31 10:32:44 記者 陳怡潔 報導

「施羅德全球投資人大調查」為施羅德投資集團自2016年開始，每年針對全球32個國家、超過23000位投資人進行的調查。調查議題涵蓋投資人行為、退休、永續投資等等，為全球最具公信力之全球投資人大調查之一。

施羅德指出，2020年橫掃全球的新冠肺炎，在台灣的疫情雖不如國外嚴峻，但也多少影響了台灣投資人的理財態度與行為。根據「2021施羅德全球投資人大調查」，在儲蓄方面，有高達85%台灣投資人2020年依照計畫或比原訂計畫儲蓄更多，高於全球的79%與亞洲的80%。其中，在比原訂計畫儲蓄更多的投資人當中，有69%投資人是減少了如娛樂、外食、旅遊、通勤等非必需性消費，也比全球59%和亞洲60%比例高。

施羅德並表示，當被問到新冠疫情對於儲蓄和投資有哪些影響？有38%台灣投資人認為他們會儲蓄更多，另外有44%會把更多錢投入低風險投資標的。值得一提的是，被問到疫情對投資人的影響時，有超過半數、51%台灣投資人表示會提高在投資/購買房地產(附表)，也就是偏向把資產做更效率的應用，明顯比全球43%和亞洲43%都來得高。

但另一方面來說，疫情期間各國央行為了救市大幅壓低利率，創下史上新低，也進一步影響投資人。展望未來一年，有68%台灣投資人表達會為了追求報酬率，會偏向投資於較高風險的標的，如著重利基市場的股票或基金，高於全球的53%和亞洲59%；其次，也有33%台灣投資人會因此遞延還款。

施羅德並表示，值得注意的是，施羅德每年調查台灣投資人預期未來五年的平均年化報酬率，2021年再度創下新高，從2020年的14%，增加到14.5%，同樣高於全球平均的11.3%、亞洲平均的12.3%。

然而，從調查當中也看到，台灣投資人在偏好投資低風險標的同時，也希望以高風險標的追求報酬率。下半年隨著全球經濟復甦、企業獲利持續成長，加上通膨回溫，股債的確皆有表現機會；在此環境下，施羅德建議以環球多元資產佈局，在掌握波動的同時，追求零利率環境下的投資機會。