金管會投資型保單祭新禁令 7/1上路

MoneyDJ新聞 2023-02-17 08:37:10 記者 陳怡潔 報導

金管會昨(16)日宣布，對投資型保單祭出四大禁令，包含禁止連結槓桿型及反向型基金、投資標的不得為非投資等級債券基金、新興市場基金等；新法規預計於7月1日上路，市場預期，將對投資型保單買氣有所壓抑。

金管會預告「人身保險商品審查應注意事項」、「投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項」及「投資型保險資訊揭露應遵循事項」部分規定修正草案；其中祭出四大新規定：

一是投資型保單不論有無保證給付，帳戶淨值低於80%，就不得再撥回資產，即不得再配息，且商品不得再設計「單位撥回」，僅能「現金撥回」，以免加速淨值下降。

二是鼓勵保戶長期投資或定期定額的加值給付，需待保單滿五周年後才能提供，以免有退保費、扭曲費率的情況。

三是對一般自選投資標的的保戶，禁止再提供非投資等級債券基金、及新興市場債基金、及反向和槓桿型基金等基金做為投資標的。

四是類全委投資型保單投資非投資等級債及新興市場債券基金不超過20%，且投資非投資等級債券型基金不超過10%。