金管會明年啟動三大金檢 不動產新增兩項

MoneyDJ新聞 2024-12-20 08:19:21 記者 陳怡潔 報導

金管會昨(19)日公布明(2025)年度金檢重點，將進行三大專案金檢，包含不動產專案金檢、防詐專案金檢、以及VASP(虛擬資產服務提供者)專案金檢；其中，不動產金檢部分，將新增「建商周轉金移作建築使用之合理性」以及「餘屋貸款資金用途與流向的控管」兩個項目，持續緊盯銀行不動產放款，以防堵房地產炒作。

不動產金檢方面，金管會表示，針對國銀和信合社、票券公司，將新增「建商周轉金移做建築使用之合理性」、「餘屋貸款資金用途與流向之控管」兩項目，且除了例行檢查將納入以外，還會規畫專案金檢，預計最快明年上半年就執行。

金管會並指出，明年將進行防詐專案金檢，對銀行、信合社、電支機構，針對六大項目，包括打詐子法執行情形、疑似不法異常交易預警指標建置、臨櫃關懷提問、灰名單機制運作、企業戶開戶審查、高風險外籍人士帳戶控管等進行檢查；另外也將進行VASP專案金檢，關注重點除了洗錢防制之外，也會納入防詐騙。