北方信託Northern Trust
NTRS
成立日期:1889年
經營項目/產品:
該公司是美國的金融服務公司,專門透過持股子公司群,提供客戶財富管理、資產管理及服務,與銀行服務解決方案。
旗下業務分為兩大部門,分別為:
企業與機構服務
提供企業級客戶,與公眾退休基金、基金會、捐贈基金、基金經理、保險公司、主權財富基金,和其他機構型投資者適用的資產服務,與相關服務,業務項目包含管理資產、基金行政、外包投資業務、投資管理、投資風險與分析服務、員工福利服務、證券借貸、外匯、財務管理、證券經紀服務、交易管理服務、銀行服務,以及現金管理等服務與方案。
財富管理
部門主要為高淨值人士、家庭、企業主、主管、專業人士、退休人士,以及私人企業等族群,提供信託、投資管理、託管、慈善服務、金融諮商、監護與繼承、家族企業諮商、家族理財教育、證券經紀服務,以及私人與企業銀行服務。此外,部門同時負責公司的全球家族辦公室業務,提供超高淨值人士與家庭辦公室族群適用的投資諮詢、全球託管、信託,與私人銀行服務。
該公司另有專門支援兩大部門的資產管理業務,此業務透過該公司的子公司群,提供兩部門所需的各式資產管理,與相關服務及產品,業務項目包含主動與被動投資、主動與被動固定收益、現金管理、多元資產與另類資產類別、多元經理諮商服務與產品,以及風險管理服務。
總公司位置及全球據點:
該公司總部位於美國伊利諾州芝加哥。
同時於加拿大、英國、澳洲、印度、新加坡、中國,以及日本等地設有辦公室。
競爭情況:
該公司競爭對象為其他大牌金融服務公司,如道富公司、普徠仕、Ameriprise Financial、貝萊德、紐約梅隆銀行、Franklin Resources,以及景順等公司。
產業地位,銷售概況:
該公司是美國重要的金融服務公司之一,業務觸及美國二十三州及華盛頓哥倫比亞特區,並於國際地區設有二十三座營運據點,截止至2021年12月,該公司旗下的銀行品牌總計擁有一千八百三十億美元的資產量,並管理十三兆美元的資產量。
依據業務市場來看,美國佔總營收69%,非美國地區共佔31%。
依據業務性質來看,信託、投資與其他服務收益佔總營收67%,利息淨收益佔21%,外匯交易收入佔5%,證券委託與交易收益佔2%,財務管理收費佔1%,其他營運業務收入共佔4%。
產品銷售的主要客戶及管道:
該公司主要客戶為有金融服務使用需求的企業、機構、家庭與個別消費者,該公司透過自家團隊,直接與客戶進行業務往來。
研發及投資的方向:
該公司透過加深合作關係,或收購的管道,擴大業務項目,持續提供客戶適用的新產品及服務。
於2022年12月宣布與德國金融指數供應商Solactive合作,共同擴展永續投資解決方案業務,推出兩項全球債券ESG基金與對應指數,這兩項基金可增進客戶的ESG(環境保護、社會責任、公司治理)投資組合,滿足客戶對ESG投資解決方案的需求。