UMB Financial Corporation
UMBF
成立日期:1913年
經營項目/產品:
該公司是美國的金融控股公司,旗下經營UMB Bank品牌銀行,服務美國亞利桑那州、科羅拉多州、伊利諾州、堪薩斯州、內布拉斯加州、奧克拉荷馬州,以及德克薩斯州八州份客戶,UMB Bank供應全方位銀行服務,如資產管理、信託、金融卡,與現金管理,服務商家、政府單位、中間銀行,與一般消費者。該公司旗下非銀行子公司UMB Fund Services (UMBFS)則於賓夕法尼亞州、威斯康辛州,與猶他州三地經營業務,供應共同基金,與其他另類投資團體適用的基金會計、過戶代理,與其他服務。
旗下業務分為三大部門,分別為:
商業銀行 佔利息淨收益65%
負責服務該公司的小型至中階市場客戶業務,供應這些客戶所需的商業銀行,與財務管理需求,服務項目包含商業貸款、商業不動產融資、商務卡、信用狀、聯合/銀團貸款,以及諮詢服務。部門旗下特殊貸款業務,另提供客戶資產抵押貸款、夾層債務融通,與少數股權投資等企業解決方案。財務管理部分,部門則提供存款服務、銀行對帳、現金管理工具、電子金融轉帳與自動轉帳、存款箱服務,以及遠端存款服務等財務服務。
機構銀行 佔利息淨收益21%
負責服務該公司的機構型客戶,提供客戶結合銀行服務、基金服務、資產管理服務,與醫療保健服務的綜合服務。部門另供應證券銷售、交易與承銷、企業信託與交易中介服務,以及機構託管服務。UMBFS公司業務也是納入此部門運作。醫療保健服務部分,部門提供醫療保健支付方案,如健康儲蓄帳戶託管服務,以及自有品牌與多重用途簽帳卡服務,服務保險公司、第三方保險處理服務機構、軟體公司、雇主,與金融機構等客戶族群。
個人銀行 佔淨利息收益14%
負責服務該公司的一般消費者客戶,提供個人銀行與財富管理服務,如存款帳戶、信用卡、私人銀行、分期貸款,以及房屋淨值貸款。部門另提供支票存款帳戶、遺傳規劃、保險服務、投資經紀服務、信託服務、投資諮詢,與託管服務。
總公司位置及全球據點:
該公司總部位於美國密蘇里州堪薩斯城。
同時於伊利諾州、科羅拉多州、堪薩斯州、奧克拉荷馬州、內布拉斯加州、亞利桑那州,以及德克薩斯州等地營運分行,並於賓夕法尼亞州、威斯康辛州,與猶他州營運業務據點。
競爭情況:
該公司競爭對象為其他大牌金融控股公司,如Cadence Bank、Commerce Bancshares、Glacier Bancorp,以及Zions Bancorporation等公司。
產業地位,銷售概況:
該公司是美國領銜的銀行公司,於美國八州營運八十八間銀行,與兩百三十八台ATM,旗下資產多達四百五十三億美元。
產品銷售的主要客戶及管道:
該公司主要客戶為有使用銀行服務需求的一般消費者、商家,機構與企業族群,如保險公司、軟體公司,與金融服務公司。該公司透過位於各地的銀行分行,或是網路銀行,與ATM機台等管道,直接服務客戶。
研發及投資的方向:
該公司的投資方向為透過收購的管道,擴大業務規模,與服務客群。
於2024年4月宣布將收購Heartland Financial USA公司,Heartland Financial是總部位於美國科羅拉多州丹佛的金融服務公司,供應客戶商業及個人銀行服務,截至2024年3月,旗下資產多達一百九十四億美元。該公司展望以此結合雙方業務規模,建造更領銜、強大的區域銀行品牌,並將業務規模從原先的八州份,提升至十三州,新增加利福尼亞州、明尼蘇達州、新墨西哥州、愛荷華州,以及威斯康辛州等地市場。此收購案預計於2025年第一季完成作業。