今年股市漲多震盪，基金公司順勢推出符合國人愛息偏好的產品，主推多以台股「高股息」或「高息」的新基金，首次發行幾乎都能衝出百億規模。只要有「配息」特性的理財商品，大多可獲得投資人青睞。
根據「鉅亨買基金」統計，篩選具備「高息」、「成長」、「月配」三大特性的台股月配息基金總計六檔，其中可以發現，平均年化配息率可提供3%~4%的就有五檔；含息總報酬率六個月以上的績效也全數為正報酬，突顯台股月配息基金穩定的配息特性，以及長期績效的表現潛力。
台股今年以來總報酬率近20%，表現僅次日股，超過多數亞股，更超越美國標普500指數15%及全球MSCI世界指數10%的漲幅(註)。儘管面對物價通膨、升息環境、烏俄戰爭等變數，台股依舊展現基本面強韌性，呈現穩步上升趨勢。「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示，時序將進入聖誕旺季，根據以往經驗，近十年來台股第四季平均漲幅逾4%，上漲機率更高達90%，更突顯台股主動式基金是長線極具潛力的好選擇。
張榮仁進一步指出，基金依配息分派的頻率，又可細分為「月配」、「季配」、「半年配」及「年配」，提醒投資人配息發放並不是越頻繁越好，應依照自身現金流需求選擇。像上班族每月固定有薪資可領，選擇年配或季配，可將更多資金滾入基金再投資。若未來想要月月領息，打造生活小確幸，則可改由月配基金支應。退休族也可選擇月配方式，為自己打造穩定現金流，作為日常生活開銷之需。惟須留意單次收到的配息金額超過2萬元，就須被課二代健保補充保費2.11%。
「鉅亨買基金」現正推出月配息型基金單筆及定期定額終身零手續費優惠，張榮仁建議，想要長期維持穩定的生活品質，可透過台股月配息基金進行理財規劃，並利用平台終身免手續費優惠降低費用成本，為自己創造人生財富雪球，活越久滾越多。
台股月配息基金年化配息率及績效表現
資料來源：LIPPER環球分類:台灣股票，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/10/31。圖表由上至下分別為路博邁台灣5G股票基金T月配級別(新臺幣) (基金之配息來源可能為本金)、國泰台灣高股息基金B、台中銀台灣優息基金-B類型(配息型)新台幣、第一金台灣核心戰略建設基金-台幣配息型(本基金配息來源可能為本金)、元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣(B)配息(本基金之配息來源可能為收益平準金)、新光臺灣高股息基金-B類型(新台幣)。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息之年化配息率計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數×100％」，年化配息率為估算值。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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警語
˙註:資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/11/3。台灣股市採台灣加權指數為TWSE Index、美國股市採美國標普500指數為SPX Index、全球股市採全球MSCI世界指數為MXWO Index，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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