美國信安金融集團Principal Financial Group
PFG
成立日期:1879年
上市日期:2001年
經營項目/產品:
該公司是美國的金融服務公司,專門提供個人,或機構型客戶投資管理、退休規劃、資產管理,與保險等金融產品與服務,給予機構型、退休、高淨值人士,與零售客戶適用的長期投資策略,業務範圍涵蓋股票、固定收益、不動產、其他另類投資,以及基金等,此外,在美國市場,該公司另提供員工福利解決方案,與員工認股制度(ESOP)顧問等金融服務。
旗下業務分為四大部門,分別為:
退休與收益方案 佔總營收33%
負責提供各規模企業級、機構型,與個人客戶適用的退休儲蓄,與退休收入產品及服務,部門依據客戶類型,給予不同服務,針對企業級客戶,部門提供確定提撥制,確定給付制、員工認股制度、股票,與退休金風險轉移服務等服務;針對大型機構型客戶,部門提供僅供投資產品,如擔保投資證(GIC);針對企業員工,與其他個人客戶,部門提供共同基金、個人可變年金,與銀行產品,協助客戶建立退休後的收入管道。此外,部門另提供與退休業務無關聯的信託與託管服務。
美國保險方案 佔總營收24%
負責於美國市場銷售個人人壽保險產品,與中小型企業適用的團體保險產品,部門產品包含員工福利、團體牙科、眼科與重大疾病險、帶薪家庭照顧假和病假(PFML)、失能險、個人失能險。部門另提供企業主適用的萬能壽險,與傳統人壽保險。
信安全球投資者 佔總營收10%
負責管理全球投資者客戶的資產,業務範圍涵蓋股票、固定收益、不動產,與其他另類投資領域,部門另提供資產配置、穩定值基金管理,與其他結構型投資策略。部門產品包含供給高淨值人士的個別管理帳戶,與供給機構型客戶,及零售投資者的基金平台。
信安國際 佔總營收8%
負責於拉丁美洲,亞洲地區提供長期存款,與退休解決方案至當地個人客戶,並提供資產管理服務至當地機構型客戶。部門產品及服務包含退休金累積產品與服務、共同基金、資產管理、收益年金,與人壽保險累積產品。
該公司另有企業部門,負責未被納入其他部門運作的公司資產,與活動,此外,該公司退出的先前業務共佔總營收25%。
總公司位置及全球據點:
該公司總部位於美國愛荷華州第蒙。
同時於澳洲、巴西、中國、法國、德國、香港、愛爾蘭、義大利、日本、南韓、盧森堡、荷蘭、葡萄牙、新加坡、西班牙、瑞典、瑞士、阿拉伯聯合大公國,以及英國等地設有辦公室。
競爭情況:
該公司競爭對象為其他大牌金融服務公司,如Prudential Financial、Aflac、Globe Life、大都會人壽保險,以及Lincoln National Corporation等公司。
產業地位,銷售概況:
該公司是美國重要的金融服務公司之一,截止至2022年,該公司旗下資產管理規模(AUM)多達七千一百四十億美元,而該公司的銀行品牌總共服務六十萬一千位客戶,擁有八十三億美元資產。
產品銷售的主要客戶及管道:
該公司主要客戶為有退休規劃、投資管理等金融服務使用需求的一般民眾、大中小型企業,與機構型族群,該公司透過自家位於各地的行銷團隊,直接銷售產品至客戶,同時透過合作的獨立專員,或仲介經紀公司,推銷自家產品。在美國境外地區,如巴西、中國,與馬來西亞等地,該公司透過與當地企業建立合資關係的管道,於國際市場推銷自家產品。
研發及投資的方向:
該公司透過收購的管道,擴大業務範圍,與服務客群。
於2019年7月完成對富國銀行集團機構型退休與信託業務的收購案,將富國集團的確定提撥制、確定給付制、員工認股制度、領導階層遞延報酬、機構信託與託管,以及機構資產諮商等服務業務,整合、納入旗下運作。該公司展望以此拓展服務項目,加強服務能力。