受惠於科技股的多頭漲勢，今年以來可說是股票型基金投資人豐收的一年，多檔科技基金半年多來的報酬率已達四、五成以上，漲幅不輸個股，而自年初以來科技類股引領的漲勢始終以緩步暫高的走勢進行，直到八月方見到較大跌的回檔修正的，統計近十五年來台股在八月的表現，有六成的機率在八月是拉回修正表現較差的，因此，今年在逐月暫高指數的緩漲格局下，八月極有可能呈現漲多後的震盪修正，為確保今年以來的投資成果不會獲利回吐，盛華投信建議投資人可以重新做資產配置，將部份股票型基金轉至保守類型基金，保守型投資人將可以保本型基金為優先考慮。

盛華投信指出，一般保守型基金可分為平衡型、債券型及保本型，不過平衡型基金仍必須持有一定部位的股票，無法完全避免下跌的風險，而債券型基金的收益率貼近定存利率，在投資報酬的期望上，效用較低，因此對於完全不想承擔股市下跌風險卻想享有一點股市報酬的保守型投資人， 100%保本比率的保本型基金可能會是目前唯一的選擇。

該如何選擇保本基金，盛華投信表示，保本比率、費用率、基金存續期間及投資標的資訊是否容易取得，是考量因素。對於完全不想承擔股市下跌風險卻想享有一點股市報酬的保守型投資人， 100%保本比率的保本型基金可能會是目前唯一的選擇。目前正在募集的下半年唯一一檔保本基金盛華保證100基金對於上述四項因素的設計都處於對投資人有利的一方，該檔基金的保本比率為100%，同時管理費率為0.5%，是目前已發行的保本基金中最低，在扣除費用後，可用於投資的金額將較高，對於未來的獲利具有正面助益，再者，存續期間為一年，是目前市場上保本基金中最短者，存續期間短可將投資資金的機會成本及到期時的再投資風險降至最低。盛華保證100產品設計為連結台灣加權股價指數，以基金成立日為基準點，只要到期時的加權指數位於成立日指數的正負5%區間內，則基金即有獲利，投資人可套用基金公司的公式而算出可獲得的額外報酬為多少，資訊的取得及計算都相當透明且容易，投資人不必擔心不知道自己投資了什麼東西。

近來公佈的經濟數據顯示台灣的出口成長幅度減小，已為四小龍之末，若台灣即將由出口國轉變成淨進口國，則未來台股將可能常態性的呈現以經濟成長率為基準來加減碼的狹幅震盪走勢，大漲不易，同時，根據歷史數據統計，過去十五年的八月，股市多呈下跌或狹幅盤整，因此，在整理環境及季節性因素壓抑指數之下，每年的八、九月採保守型投資會是較為適當的做法，投資人於此時將今年以來的投資獲利轉至保守型商品，應可收持盈保泰之效。