元大投信送件申請首檔傘型基金

元大投信已於近日送件申請國內首檔傘型基金，旗下兩檔子基金設計均為保本基金，到期保本率達100%，再次展現元大投信創新的研發能力與企圖心。元大龍虎傘型基金預計於年底募集，旗下子基金分別為祥龍與瑞虎兩檔保本型基金，存續期間皆為18個月，選擇權連結標的為國人熟知的台灣加權指數，資訊透明度高，無匯率風險。元大龍虎傘型基金旗下兩檔子基金連結標的雖然相同，但祥龍屬為偏多型保本基金、到期保本率為100%；瑞虎則屬為偏空型保本型基金、到期保本率高達100.05%，是同業間首創募集保本率高達100%以上之投信基金。

元大投信執行副總林昆諒表示，元大龍虎傘型基金之子基金採保本基金設計，是為讓投資人能在行情多空不明微利時代中，先提供投資本金到期100%保本率，立於不敗之地，再追求潛在獲利機會。而元大此次不採取直接募集保本基金而是透過傘型基金架構募集，亦是考量到投資人可採取同時投資祥龍與瑞虎基金，建構出同時看多與看空的部位，只要有波動不論方向就有獲利機會的操作策略。因此元大與交易對手多次研商，降低費用，方能誕生元大龍虎傘型基金。此外，在選擇權連結標的選擇上，亦採取國人熟知、資訊透明度高的台灣加權股價指數，加上新台幣計價，無匯兌風險。

林昆諒說，兩檔子基金-祥龍及瑞虎選擇權部分雖皆連結台灣加權指數，但祥龍採偏多型基金設計；瑞虎則為偏空型基金設計，也就是說如果投資人認為在該基金存續期間18個月中，台灣加權指數上漲的月份較多或是每月下跌幅度不高者，則可選擇投資祥龍基金；反之，則可選擇佈局瑞虎基金。另為提供投資人良好的流動性，閉鎖期後每隔三個月之15日可贖回乙次。依祥龍基金到期結算價金方式來看，以目前參與率80%估算，到期最高報酬率可達20%；瑞虎以目前參與率65%估算，到期最高報酬率可達16.3%，且兩檔子基金的最大損失僅為機會成本，因此非常適合保守定存族或是做為資產配置的基本元素。