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寶來得利基金獲中華信評調升評等至twAAf

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寶來得利基金因流動部位以及資產分散性已獲提升,其投資組合的信用品質亦維持在強健的水準,4月16日獲得中華信評調高評等從原先的twAA-f調升至twAAf,為今年第一檔國內類貨幣市場型基金獲中華信評調升評等的基金,近一年來共計有13檔類貨幣市場型基金獲該機構調升評等。根據投信投顧公會資料統計,至今年3月底,國內類貨幣市場型基金總規模達9,128億元,今年以來資金淨流入了1,177億元之多。

寶來得利基金在2006年4月19日轉型為類貨幣市場型基金,因流動性提高,加上投資組合信評多在「twA-」或以上,當年4月24日獲中華信評調高評等從原先的twA+調升至twAA-,為國內債券型基金轉型為類貨幣市場基金之後,首檔獲信評公司調升評等的基金。

寶來得利基金此次再度獲得中華信評調升評等至twAAf,此一等級之固定收益基金由於較其他固定收益基金提供相當強的信用保護,因此其發生信用違約損失的風險很小。依據中華信評的評等理由,「寶來得利基金」因其資產組合的整體信用品質強健,所投資的有價證券與交易對手的評等絕大部分皆在「twBBB+」或以上;且附買回交易部位其評等等級多在「twA-」或以上的公司債做為擔保品,信用品質良好;截至今年3月底止,該基金流動性資產佔總資產比重已高達92.4%,加權平均到期日亦由去年三月底的0.72年縮短至0.23年,展現強健的流動性與非常短的加權到期日結構。

寶來投信固定收益處副總李亞玫表示,寶來得利基金投資於國內公債、公司債、金融債券、票券債券附買回、定存等固定收益標的,投資於債券買賣斷不超過30%、加權平均存續期間不超過3年;目前基金的債券附買回投資比例為42.88%、買賣斷投資比例6.76%,今年2月起因增加定存部位以提高收益率,目前定存比例達49.98%。由於近期在公司債利率呈現緩步下滑格局,收益率相較定存為低,寶來得利基金擬再提高一年內的定期存款,並選擇信用等級在twA-以上的銀行,以提升基金報酬率並兼顧基金資產品質。

國內類貨幣市場型基金至今年3月底,共計52 檔,總規模達9,128.27億元,2007年3月底的基金檔數為66檔,總規模1兆218億元,一年來減少了1,090億元,不過若與去年底的7,950.81億元,今年以來仍足足增加了1,177億元。 

表: 13檔獲中華信評調升評等之類貨幣市場型基金(一年來)

基金名稱

新評等

原評等

基金規模
(2008.3月,億元)

友邦巨輪基金

twAA+f

twAAf

100.57

德盛債券大壩基金

twAA+f

twAAf

119.04

匯豐富泰債券基金

twAA+f

twAAf

127.48

匯豐富泰二號債券基金

twAA+f

twAAf

170.72

景順債券基金

twAA+f

twAAf

87.20

摩根富林明JF第一債券基金

twAA+f

twAAf

95.74

摩根富林明JF台灣債券基金

twAA+f

twAAf

231.56

日盛債券基金

twAAf

twAA-f

140.68

兆豐國際寶鑽債券基金

twAAf

twAA-f

429.53

建弘台灣債券基金

twAAf

twAA-f

302.17

奔華寶元基金

twAAf

twAA-f

26.07

台灣工銀大眾債券基金

twAA-f

twA+f

255.96

寶來得利基金

twAAf

twAA-f

338.84

資料來源:中華信評、投信投顧公會


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