今年以來定時定額投資僅6家投信正成長

受到股市持續疲軟不振的影響，不僅成交值明顯縮減，連定時定額也出現大幅縮手的現象，全體投信今年以來截至7月底的定時定額扣款金額劇減17％，其中僅6家投信在筆數、人數、金額三方面皆呈現增長的狀態，包括中央國際、國泰、倍立、聯邦、永昌以及7月份甫開辦定時定額業務的蘇黎世投信。

根據投信投顧公會的資料顯示，今年以來隨股市的一路下挫，定時定額業務也呈現大幅縮減的現象，僅3月和5月較前一個月份小幅成長，其餘五個月份都是衰退。截至7月底，定時定額扣款金額萎縮至24.07億元，與去年底的29.07億元相較，劇減17.2％，扣款筆數與人數分別由61.9萬筆、60.2萬人減少至52.4萬筆、51.1萬人，衰退幅度15.23％、14.98％。

而檢視同期37家已開辦定時定額業務的投信公司表現，除蘇黎世投信於7月新開辦因此出現明顯成長外，在定時定額扣款筆數、人數、金額三者皆呈現正成長榮景者僅5家，分別是中央國際、國泰、倍立、聯邦、永昌，不過在絕對數字上，僅國泰、倍立、永昌三家投信公司的扣款人數超過千位，且僅國泰和倍立兩家公司今年以來每個月的扣款金額皆持續成長。

倍立投信表示，該公司的定時定額戶數與金額得以逐月穩定增加的關鍵因素在於，投資人逐漸認同「定時不定額」這項新的投資產品，因為在目前的歷史低檔區間，『定時不定額』可以將逢高減碼、逢低加碼的機制發揮到極致，不僅可以在經濟谷底時累積更多的單位數，也可免除投資人追高殺低的衝動，另一方面，該公司今年以來優秀的基金績效，也成為投資人參與定時不定額的助力。

倍立投信並指出，由今年以來參與定時定額扣款人數不斷下降可知，雖然有部份投資人真的是因為面臨財務困難而停止扣款，但不排除有些投資人還是無法避免看到股市跌就停止扣款的錯誤。倍立認為，值此經濟谷底徘徊之際停止扣款其實並非明智之舉，因為就目前的經濟景氣或指數位置往未來看一年，出現15%報酬率的機會非常高，而績效好的基金，往往有超出大盤一倍漲幅的實力，因此，除非經濟上發生問題，否則應趁景氣即將復甦前的現在，盡快恢復扣款或加入定時（不）定額的投資行列，才能夠真正掌握到最有利的投資時機。

今年以來定時定額業務呈現正成長之投信

投信公司	扣款筆數成長率	扣款人數成長率	扣款金額成長率
中央國際投信	464.29%	421.43%	398.39%
國泰投信	141.48%	126.70%	83.93%
倍立投信	10.72%	11.00%	28.53%
聯邦投信	32.83%	32.83%	22.33%
永昌投信	34.70%	30.17%	14.82%
蘇黎世投信	7月份新開辦定時定額業務
全體投信	-15.23%	-14.98%	-17.20%

資料來源：投信投顧公會，資料截止日：90/7/31