《Fund消息》新光澳幣保本基金23日展開募集

保本型基金沉寂了一陣子，近來重獲投信及壽險公司青睞。新光投信申請募集「新光澳幣保本基金」，強調「澳幣100%保本」與「投資利得」兼具，基金存續期間7年，澳幣計價投資標的以零息金融債占7成為主，而法國銀行在台北分行定存則占3成，預計12月23日展開募集，基金成立後即不開放新申購。

新光澳幣保本基金同時連結新光人壽富萬利變額壽險(第2期)，12月由新光人壽、新光投信同步開賣，是繼國泰、宏利等投信之後，第3家由投信募集新基金，同時也搭配壽險新保單推出的保本商品。

該基金主要投資澳幣零息債券，輔以部分定期存款，投資收益可預先估算，且投入澳幣本金100%保本，無利息再投資風險；因具保護機制，投資人中途贖回不影響流動性，提早贖回不須支付買回費用，貼近投資人短期資金運用需求。

新光投信指出，該檔基金採澳幣計價，過去5年澳幣兌美元約在0.85~1.1之間，目前約0.89，處於波段相對低檔，投資價值浮現。由於澳幣、澳股與中國景氣連動性強，受惠於中國經濟穩定增長，估明年澳幣匯價有機會挑戰1.05。

目前投信募集的新型態保本基金，其結構均較過去保本基金進化，包括商品結構、保本比率與存續期間等，都有利於長期資金作低風險投資，從風險角度來看，投信募集的保本基金，可分散過去結構債標的過度集中的風險。