平衡基金最抗跌，國泰投信表現出色

自4月底起由於中國經濟降溫議題持續發酵，隨後又因美國就業報告超出市場預期使得市場預期升息氣氛愈顯濃厚，再加上國際原油價格不斷飆高引發投資人擔憂過高油價恐將影響企業獲利，使得全球主要股市於5月上旬全面陷入一片重挫，國內基金操盤人更陷入實力的考驗。

根據投信投顧公會統計，5月各大類型基金報酬率普遍下挫，上櫃股票型平均更下跌了6.02%，表現較佳的就屬兼具股債部位的平衡型基金，平均僅微幅下跌1.44%，顯示平衡型基金的確較具抗跌效果。再就今年以來基金績效表現來看，平衡型基金平均也有1.61%的報酬率，和其他類型基金績效差異並不大，但績效表現相對穩健許多。
 
其中，國泰投信表現最為傑出，不僅旗下兩檔平衡基金─國泰平衡與國泰精選平衡分居5月績效第一與第四名，排名前十名中僅有的四檔擁有正報酬基金，國泰旗下兩檔基金也都為榜上有名，均為投資人創造難得的正報酬。

值得一提的是，在5月表現最佳前十名基金中就有4檔基金是今年新成立的基金，包括國泰精選平衡、金鼎鼎盈、寶來雙盈平衡與聯合創新，其中更有3檔獲利為正數。國泰精選平衡基金經理人湯明真認為，近期成立的新基金多標榜較保守的操作策略，在持股比重不高下，更能因應台股震盪走勢。

而在眾多低持股新基金中尚能穩坐龍頭寶座的國泰平衡基金，經理人謝振興表示現階段由於投資人對於利空消息反應相當劇烈，因此近期股市常出現超跌現象，但市場的成長趨勢仍將持續發酵，因此市場資金終將回流布局績優個股，建議想撿便宜的投資人不妨趁此低檔時局投資績效穩健的基金，在固本的同時還能帶來獲利的喜悅。