寶來國內首檔保本型基金將於9日申請成立

寶來投信表示，國內首檔保本型基金－「寶來福星高照保本基金」預定於9月9日申請成立，將不僅是國內投信業者發行第一檔以新台幣計價的保本型基金，也象徵我國在開放新金融商品業務上又邁開一大步。目前除了由寶來投信拔得頭籌外，國際投信也推出第二檔保本型基金，且包括荷銀投信、建弘投信、怡富投信、保誠投信等，也計畫申設保本型基金，預計將成為將成為投信業者發行基金的新主流。

寶來投信表示，受到低利率與不確定的投資環境影響，過去兩年，各家銀行引進的連動式債券和優利定存等保本型商品大賣，顯見市場對低風險、固定報酬投資商品的熱愛。雖然現在股市已經從空轉多，國內投信業者此時開始推出保本型基金，仍可滿足保守型投資人的需求。

寶來投信的「寶來福星高照保本基金」，存續期為五年，到期贖回才保本，每半個月開放基金贖回，年平均預定報酬率為10％∼15％，投資最差的情形是保本95％，即九成五的本金投資在固定收益商品（如定存或債券），僅有5％資金投資於股票選擇權（採對沖基金概念）。適合退休族群、保守型投資人和機構法人。

寶來投信表示，寶來福星高照保本型基金最大的特色在於1.新台幣計價，沒有任何匯兌風險；2.不需課稅，且產品透明度高；3.投資門檻低，只要五萬元即可投資，相較於動輒要數十萬元的海外連動債券，更適合一般投資人參與；4.參與率高達200-600%（實際參與率於成立日決定），也就是說，如果所連結的商品上漲，獲利倍數可達二至六倍；5. 該檔保本型基金由寶來投信團隊自行研發設計，主要透過「強勢股票組合」與「弱勢股票組合」的相對報酬差異，不論多頭、空頭都有機會獲利，讓投資人可以在有限的風險內，享受積極參與的投資報酬。

由於寶來福星高照保本型基金是國內投信推出的首檔保本型基金，又以新台幣計價，申購情況相當熱烈，目前估計募集金額已達20億以上，以保本型基金在歐美行之有年，近期又成為香港及新加坡的投資新寵發展趨勢來看，勢必也將引發台灣地區的投資熱潮。