荷銀盛利基金經證期局核准成立，19日正式進場交易

荷銀盛利基金即日起經證期局核准成立，並在今天(19日)正式進場交易，截至目前，基金募集規模已逾新台幣30億元，這是一檔「股三債七」的平衡型基金，主要訴求為在較保守穩健的資產配置上搭配積極投資策略與標的，荷銀投信表示，基金成立後，初期將以追求穩健為前提，投資組合約為股一債九的資產配置比例。

荷銀投信在18日傍晚向主管機關證期局取得核准函文號，證期局並在今天上午正式發出基金成立核准函，為保障所有投資人權益，荷銀投信在取得核准函後即刻進場交易。

市場今年以來可說是一波未平一波又起，除歷經台股的劇烈波動，股票型基金不但大失血，在所有基金類型的表現中也相形失色，就在這樣的情境下，強調股債平衡配置，兼具保守與積極進取特色的平衡型基金脫穎而出，光看今年上半年平衡型基金規模成長可見一斑，根據投信投顧公會統計，截至今年上半年為止，平衡型基金規模達到2026.78億元，與去年相較之下，成長率高達65%。

然而，緊接而來的博達事件以及稍晚的聯合投信事件，無疑對債券型基金帶來沉痛打擊，債券型基金在短短幾天內淨流出兩千餘億元，在這樣的波及下，七月的整體基金規模驟減2092億元，光是債券型基金就淨流出高達1870億元，而投信整體資產規模更因此重新洗牌。

荷銀投信指出，在這樣的環境下募集基金的確有相當的困難度，不僅得面對來自投資人的質疑，還得重新建立客戶的信任感，所幸，荷銀投信憑藉專業團隊的經驗為投資人嚴格把關，不但安然度過博達事件危機，所有荷銀基金零持有博達公司債，此外，在聯合投信事件爆發後，多數投信公司基金規模因債券基金申贖而銳減，然而，根據投信投顧公會所公佈七月份統計數據發現，荷銀投信成為少數基金規模逆勢成長的公司之一，應證荷銀投信一向秉持的穩健經營與專業操作，絕不隨市場多數意見起舞。

根據投資信託契約，自基金成立起三個月後，投資國內債券型商品每季平均需超過基金淨值資產的50%，其次，在投資股票部位，則每季平均不得超過基金淨值資產的30%，且不得低於基金淨值資產的10%。不過，在參考目前市場走勢下，在基金進場後將採較為防禦性的操作策略，力求穩住投資人的資產價值，初期資產配置約為股一債九，其中，在債券部分，將選擇存續期較短的債券，以避開貨幣利率波動的風險，而後將視市場情況而定，調整股債比例，預計在市場最樂觀的情況下，持股比例最高可達三成，是一檔保留投資彈性並顧及資產保值的平衡型基金。