「荷銀盛利基金」6月4日獲准申請募集，該基金規模上限100億元

證期會4日正式核准荷銀投信申請募集之「荷銀盛利基金」。該基金規模上限為100億元，最低募集下限為20億元，預定7月中旬展開募集。荷銀投信總經理曾淑芬表示，荷銀盛利基金定位為保守平衡型基金，股票部位僅10∼30%，期望在有限風險下，追求3∼8%的年絕對報酬。其最大特色在於，信託契約中規定股票投資組合平均股利率〈現金殖利率〉不得低於集中市場平均1.5倍，以過去台股集中市場155個月平均殖利率3.37%計算，能納為核心持股的股票配息平均殖利率幾乎都在5%以上，高出目前定存與債券型基金的孳息收益達3.2∼4倍左右。

荷銀投信總經理曾淑芬表示，近二年由於風險意識的抬頭，投資人的觀念也隨之改變，從以往追求相對報酬變為絕對報酬，使得可以在風險性資產(如股票)和固定收益資產(如定存、債券)之間設定不同「資產配置比例」，符合不同風險偏好者需求的平衡型基金大行其道，基金規模從91年底的341.06億元，倍增5.4倍至今年四月底的2182.58億元，規模直逼股票型基金。尤其著重下檔風險控制，追求3∼8%的年絕對報酬的平衡型基金，深獲穩健、保守型投資人青睞，成為目前市場當紅商品。

曾淑芬指出，全球經濟發展仍有不少雜音，台股的波動風險也相當大，因此『荷銀盛利基金』，在保護客戶本金產品設計概念下，透過安穩資產配置策略，以提高投資組合勝算，追求穩健絕對報酬。其特色包括：

一、完美的黃金資產配置比例，股債3：7，企圖全面戰勝低利率。
二、多重收益來源，包括公債、金融債、可轉債、股票配息與資本利得等，提高基金隨漲抗跌的能力。
三、跨資產投資，設下保護關卡，保護客戶本金，同時採取多元靈活投資，提升資產組合投資效益。
四、融合平衡式基金與高股息操作精髓，在低利率環境下，為固定收益商品投資人，提供另一種風險相對較小，報酬率有機會高於定存2∼3倍以上的投資工具。
五、產品定位明確，追求年絕對報酬3%~8%的目標。

另外，值得一提的是，『荷銀盛利基金』的股票核心持股，採取嚴格篩選標準，依據信託契約規定，平均現金殖利率不得低於集中市場平均1.5倍，而能符合這項條件的個股都常具備業績穩定成長、公司經營團隊優異、每年配息穩定、股價波動幅度相對較低等特色，長線投資往往能獲得不錯的回報，亦能有效提高本基金的投資效率。