證期會核准「荷銀亞洲增長保本基金」預定2月底募集

荷銀投信於2004年開始獲證期會核准募集「荷銀亞洲增長保本基金」，基金申請募集額度上限為30億元，成立下限為6億，基金經理人由研究員黃琬歆出任。「荷銀亞洲增長保本基金」主要投資區域包括台灣、日本、香港、韓國等地，投資標的則為固定收益標的，並連結日經225、香港恆生與南韓200等三大指數選擇權，投資期限為13個月，到期保本比率為本金的95%。

荷銀投信總經理章嘉玉表示，荷銀亞洲增長保本基金為國內投信發行首檔連結一籃子亞洲國家指數權選擇之保本型基金，國內投信目前發行的保本型商品，在衍生性商品的選擇上包括選擇以股票選擇權、單一國家指數選擇及外匯選擇為主，而荷銀推出的亞洲增長保本基金，最大特色之一則為連結一籃子亞洲國家指數選擇權，風險相對較低，進而追求較定存為佳的投資報酬機會。

荷銀投信指出，近來國內新金融商品市場變化與發展迅速，金融業者競相推出具「保本」概念的投資商品，包括：銀行代銷連動式債券，保險業者推出的投資型保單，與券商發售的結構型商品等，由於投資熱度持續升溫，下半年投信業者也開始推出保本型基金，儘管全球股市持續翻揚，保本商品銷售熱度不減，荷銀投信強調，基於個人投資理財之資產配置考量，保本型商品在個人資產組合中，已是不可或缺的一環。

儘管自去年第二季以來，全球市場持續處於復甦循環，與各主要市場股價強勁上揚的過程中，不過，荷銀投信認為，能在這波市場上揚過程中，掌握獲利機會者仍在少數，因為多數投資人仍處於觀望態度，而今當股價漲幅已大，儘管未來一年成長趨勢仍然看好，但是投資風險隨行情攀高，荷銀投信指強調，由於全球證券市場劇烈波動、急漲急跌，近來投資人在投資工具的選擇上除了要求能有上揚成長機會，同時也在乎下跌風險管理，由於各國利率仍處於歷史低檔水準，對於保守、穩健族群而言，仍有必要選擇替代定存投資標的，以「保本為先、成長為輔」，未來一年裡將有機會掌握成長潛力市場後勢續揚機會。

荷銀投信旗下荷銀泰國基金已是連續三年有亮眼的操作績效，此外過去兩年募集的荷銀全球首選基金與荷銀全球安穩平衡基金，也都以引領市場趨勢，符合投資人需求的產品特質，擄獲投資人青睞，甫於去年底創下外資投信操作之首檔全球平衡型基金銷售佳績，「荷銀全球安穩平衡基金」熱銷50億額滿之後，2004年荷銀投信更持續看好亞洲市場成長潛力，更為投資人留意漲幅已高風險，因此特別為保守、穩健族群規劃的這檔於穩定投資中追求亞洲股市成長機會的「荷銀亞洲增長保本基金」，藉由高達九成五的固定收益標的，同時以部份資金結合投資「亞洲股票指數選擇權」追求收益增值機會，是在未來一年成長與風險俱高的市場中，相當具有潛力的投資標的。

「荷銀亞洲增長保本基金」成立下限為6億元，募集額度上限為30億元，將由台北國際商銀擔任保管機構，中國信託商銀為保證機構，最低申購金額為5萬元。荷銀投信指出，該基金預估投資組合比例，包括固定收益資產主要為國內定期存款占投資組合比例為95%；一籃子連結日經指數、恆生指數及南韓200指數等，三大指數選擇權佔投資組合比例為5%，基金參與率範圍為50%∼70%，投資人自成立日起持有基金13個月到期後，至少可享有95%的本金保證。

另外，荷銀亞洲增長保本基金其存續期間為13個月，每季開放贖回，與一般動輒3∼5年甚至10年的保本型基金，資金運用更具靈活性與彈性，保本部分也可比一年以下的同質性商品爭取到相對優惠的定存收益。