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股市本益比驟降 定投基金好時機

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鉅亨買基金推出定期定額10年零手續費優惠

許多父母想幫小孩做理財規劃,卻不知如何著手,「鉅亨買基金」認為,基金投資是相當好的起步方式,尤其在今年股市本益比快速下降之際,更是以定期定額投資基金,開始進行親子理財的最佳時機。再則,透過鉅亨買基金推出的定期定額10年零手續費優惠,還能省下不少的交易費用。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示,本益比顯示的是市場情緒,當股市表現強勁時,對未來看法往往更加樂觀,本益比也就隨之而升。而目前情況剛好相反,市場情緒從先前的極度樂觀轉向至極度悲觀,各種經濟要衰退、世界大戰將爆發的悲觀預期將本益比打至谷底,今年6月本益比跌幅高達到8%,此時正是進場時刻,因為從2000年以來的經驗來看,當本益比單月下降超過8%時,開始定期定額扣款3年與5年的報酬率分別為17.1%34.9%,優於其他時期的12.1%21.3%

除了今年股市本益比驟降,跌出定期定額投資基金的好時機之外,定期定額所發揮的複利效果更是不容小覷。張榮仁提到,根據過去50年的歷史績效回測,假設小孩出生時每月定期定額扣款3,000元買進全球股票型基金,等小孩18歲時,該教育基金可增加至104萬到217萬元;若沒動用且持續扣款,到子女35歲時,該筆教育基金有機會落在570萬至810萬元區間,充分發揮長時間複利成長的威力,這筆錢也足以成為子女的買房或創業基金,讓他們站在更有利的人生起跑點。

張榮仁指出,近幾年有越來越多的父母認知到及早為孩子做理財規劃,可避免一次要拿出一筆為數不小的資金讓孩子出國留學,或幫孩子買房出頭期款。為了減低父母在進行親子理財時的交易成本負擔,鉅亨買基金從今年開始即推出定期定額10年零手續費的優惠方案,受到廣大投資人的認同及回響。近期更擴大精選20家知名基金品牌,包括聯博、安聯、貝萊德、國泰、中國信託、富達、富蘭克林(含美盛及華美系列)、復華、景順、摩根士丹利、摩根、路博邁(境內)、野村(境內)、百達、新光、合庫、瑞銀、統一及元大等達2,000基金在今年9月底前都能適用定期定額10年零手續費方案,投資人可把握這一次股市本益比大幅修正後的佈局良機。

2000年以來本益比降驟後定期定額報酬表現

單月本益比下跌超過8% 定期定額報酬率
月份 跌幅 1 2 3
2000/09 -8.4% -10.9% -4.6% 12.2%
2001/02 -9.1% -2.7% 10.3% 18.5%
2002/06 -9.9% 7.8% 16.1% 36.1%
2002/07 -9.3% 9.1% 15.5% 32.8%
2002/09 -14.1% 11.3% 16.4% 28.2%
2008/10 -15.8% 17.5% 6.1% 41.4%
2009/01 -19.0% 19.5% 14.9% 50.5%
2009/02 -10.8% 12.6% 18.3% 43.2%
2009/12 -20.1% 5.7% 13.7% 46.7%
2010/05 -8.7% 15.1% 23.2% 41.1%
2010/06 -13.1% 11.6% 24.4% 41.0%
2011/09 -9.9% 7.0% 30.5% 27.2%
2018/12 -10.9% 9.5% 37.9% -
2020/02 -8.3% 15.3% - -
2021/06 -10.9% -6.5% - -
2021/09 -11.6% - - -
2022/04 -9.5% - - -
2022/06 -8.0% - - -
平均 8.1% 17.1% 34.9%
其他時期平均 2.7% 12.1% 21.3%

資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,採標普500指數,資料期間:2000/1-2022/6。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。

 

 

 

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