日盛創新、日盛創益二檔平衡基金自23日起開放申贖

日盛投信於7月21日正式接管聯合創新、聯合創益二檔平衡型基金，並將於今日（23日）開放申贖，15日至22日申請贖回之淨值以23日為基準，價款於28日支付。日盛投信總經理閻正宇表示，經過溝通與闡述日盛投信對這兩檔基金的產品定位與操作策略，獲得不少受益人認同，截至22日約有一半同意撤銷贖回申請，預估撤銷贖回金額將持續增加，且開始接獲法人大額申購，合計兩檔基金的規模約10.18億元。

日盛投信表示，21日日盛接管創新、創益基金之規模分別為7.78億元及3.68億元，而累計15日至22日二檔申請贖回金額約3億元，與受益人溝通後，贖回金額約減少一半，同時由於二檔基金投資組合內的公司債及金融債，都是債信良好或有擔保的債券，均無流動性風險的問題，整體資產收益將逐步攀升，因此陸續有不少法人表達申購的意願，預期基金規模將穩定增加，並可望突破接管時的規模。

閻正宇指出，由於創新、創益二檔基金過去是採取TIPP的操作機制，希望使基金淨值能隨著股票市場的漲跌達到護本鎖利的效果，惟產品區隔性不大。日盛接管後，日盛創新基金基於產品線完整性與保障投資人風險考量，將轉型為『股一債九』的保守型平衡基金，管理費從1.2%降為0.6%，目標追求定存收益的1∼3倍，提供投資人於股市渾沌未明下的另一新選擇。

日盛創益基金方面，會將TIPP的操作機制繼續沿用，且融合日盛投信研發之投資組合保險策略進行資產配置，以選擇權的模型為基礎，為投資人複製與大盤指數相近的投資組合選擇權，大盤漲越多，股票持有越多，參與部位越高；股市越跌，股票持有越少，參與部位越低，使基金能達到隨漲抗跌的效果，更精進至護本（95%）鎖利（90%）的目標，是
國內第一檔以投資組合保險策略為訴求的平衡型基金。

閻正宇進一步表示，傳統TIPP機制的考量因子，只有股價變化一項，日盛創益基金護本鎖利機制的考量因子則包含股價變化、股價波動狀況及利率水準三項，投資流程較為嚴謹，且能夠提供目標的參與率，明確計算出最大可能損失的範圍給投資人參考，讓投資人參與下檔有限，上檔無窮的投資報酬機會。目前台股指數落在5300點左右，處於相對低檔位置，進場操作的時機對日盛創益基金相對有利。