統一全球動態多重資產基金9/20新募集
「各種資產都偏貴!」是現今全球投資人普遍的心聲,統一投信即將於9月20日新募集「統一全球動態多重資產基金」,希望透過更靈活更彈性的設計,為投資人提供最佳解決方案,這是國內投信發行的第2檔多重資產型基金。
統一全球動態多重資產基金經理人周建邦表示,今年來主要國家股市頻創新高,債券收益率持續滑落,股、債價格都明顯偏貴,操作難度高,資產佈局需更多元分散,操作也要更靈活,還要搭配停損與停利,避險以及多重風控機制,以應付市場多變。
周建邦指出,基金可以跨區域多元投資,依趨勢動態配置各種不同資產,亦可運用多種避險工具,達到提升總報酬率、降低淨值波動的目標,適合穩健型投資人做為核心配置,或是積極型投資人做為衛星配置,以降低整體投資組合波動風險。
目前市面上標榜可投資多重資產的基金,其實在類型上多屬於全球平衡型基金,統一全球動態多重資產基金是名符其實的多重資產類型,操作上的彈性空間更大,若遇到行情大反轉甚至可以零持股,更能伺機而動,主要具有4大特色:
動力選券:運用「護城河」概念,以「自由現金流量收益率」為選股基準,以「信用優勢」選債,可提升勝率及總報酬。
動能出場:採用「風險預算」機制,依個別證券波動度、部位大小、及與其它證券間相關性計算出預算跌幅,獲利時可適時停利,留住績效,下跌時也能提早停損,減少套牢。
動態配置:基金同時投資於全球股、債、REITs、基金(含ETF )等資產,可依市況動態調整配置,最低甚至可完全零持股,另亦可再搭配各項避險工具,能更有效降低淨值波動。
動態實現:規律實現資本利得,每季淨值若有一定漲幅,會將此資本利得實現,除了作為配息來源外,也會再投資其他優質標的,增加長期複利機會。
統一全球動態多重資產基金與全球平衡型基金差異比較:統一全球動態多重資產基金 | 一般全球股債平衡型基金 | |
主要 投資標的 | 可投資於股票、債券、基金、REITs、ETF等多種資產 | 主要投資於股票或債券 |
各類資產 投資比重 | 1.除基金外,任一類型資產不得超過70%,且可以為0% 2.基金比重最多可達30% | 股票比重在10%~90%間,基金不得逾20% |
高收益債投資策略 | 1.投資上限30% 2.不投資B-以下或無信評債券 | 投資上限30% |
波動風險 | 資產更分散+動能出場停利停損機制,波動相對平緩 | 相對較高 |
資料來源:各投信公司基金公開說明書