平衡基金仍居今年投資主流，第1季申募檔數9檔，規模達840億元

隨著景氣漸露署光，基金投資風氣更加盛行，也因此國內投信業者從去(92)年開始即出現一波新基金投資熱潮，合計募集61檔基金，總募集規模高達3000多億元。而在今年景氣持續復甦下，這股基金募集熱仍將持續延燒，根據證期會統計，截至目前為止就有25檔基金即將亮相，總規模已達1830億元。 

若從基金類型來看，由於主管機關持續放寬投資限制，因此今年投信業者送件申請的類型包括國內外平衡型、國內外組合型、國內外保本型、股票型及債券型，相較去年的股票型、債券型、平衡型及保本型、指數型，顯然較多元化。 

不過，國泰投信表示，從去年及今年業者申請基金類型來看，國內平衡型基金仍是市場上勢力最大的主流。從去年61檔新基金來看，國內平衡型基金就占了22檔，且募集規模占了總規模約4成，達1215億元，今年則是更上一層樓，目前投信業者今年已募集、送件申請或是將募集的25檔基金中，國內平衡型基金就占了9檔，規模更是高達840億元，逼近總規模的5成。 

不僅如此，去年平衡型基金募集規模大多集中於30-50億元之間，然而今年包括國泰精選平衡基金、聯合創新、金鼎保益、復華神盾等，普遍均已放大至50億元以上。 

國泰精選平衡基金儲備基金經理人湯明真認為，近1年多來國內平衡型基金之所以這麼熱門，主要還是因為股市前3年的空頭洗禮讓投資人更重視投資風險，而平衡型基金因具備進可攻、退可守的投資優勢，在操作面上更加靈活有彈性，表現普遍較一般股票型基金平穩，自然較受投資人青睞。 

再就平衡型基金績效表現來看，根據投信投顧公會1月份基金績效評比，平衡型基金平均1年報酬率為13.99％，雖沒有上市股票型的平均23.38％來得好，但平衡型基金的標準差僅13.1，β值也只有0.4899，均較股票型基金低很多，足見無論股市多空，平衡型基金仍是適合投資心態穩健或是偏保守的投資人。