首檔ESG金融多重資產基金 2023/1/9重磅出擊
瞄準台灣投資人存金融股債的市場需求，同時升息環境亦支持金融產業獲利提升，結合金融業營運穩健且具良好股債息收的特性，中國信託投信將於2023年推出新基金「中國信託ESG金融收益多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金支配息來源可能為本金)」，並在1月9日至13日盛大募集，透過GPS策略，打造新年最閃耀的一顆星。
全台首發金融多重資產基金「中國信託ESG金融收益多重資產基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金支配息來源可能為本金)」以全球金融股債核心，並以主動式管理打造出GPS策略：優質信評（Good）、保護力（Protection）、報酬亮點（Star），
Good：高利率環境中導致商品價格的下滑以及全球需求量減弱，經濟隱憂浮現，部分產業、公司甚至可能在2023年進入寒冬。中國信託ESG金融收益多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金支配息來源可能為本金)經理人張勝原表示，金融業因屬特許行業，進入門檻相對高，加上監管自金融海嘯後監管趨嚴，財務耐震能力更佳，這也讓金融業發行的投資等級債的綜合信用評級至「A-」?，相較於所有企業的投資等級債的綜合信用評級為「BBB+」?，優質的信用評等支撐著商品的穩定性。(?金融投資等級債、所有企業投資等級債信評為彭博系列指數信評)
Protection：面對高殖利率，短債擁雙「力」：保護力及收益力。張勝原表示，鷹派生息造就債券殖利率攀升至近10年新高，其中金融短債達5.5%，而債券報酬來源以利息收益為主，波動較長天期債券低，提供基金保護性收益。(資料來源：Bloomberg，2022/11/30。)
Star：靈活操作的多重資產基金更容易成為市場矚目的金星，透過動態資產配置，在不同環境下獲取收益機會。張勝原表示，金融投資級債、特別股及非投等債分別有5.4%、6.6%以及9.1%收益率，為近10年來高點，價格亦有上漲空間，為明年度投資焦點。(資料來源：Bloomberg，2022/11/30。)
整體而言，張勝原指出，2023年經濟環境不確定性仍大，但在升息、通膨影響下，金融債券殖利率持續創下近10年新高，隨2023年預期進入升息循環尾聲，未來具創造資本利得機會，抵抗景氣波動能力相對其他產業來得優，當前布局創造收益的機率大幅提升，有望成為資金的避風港。
【以下為投資警語】
【中國信託投信獨立經營管理】本基金經金融監督管理委員會(以下簡稱「金管會」)核准或同意生效。經理公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱公開說明書。投資人可至下列網址查詢本公開說明書：本公司網站(www.ctbcinvestments.com)或公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw)。本基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。故投資本基金可能發生部分或全部本金之損失，最大可能損失則為全部投資金額。金融消費爭議處理及申訴管道：就本公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向本公司提出申訴，若三十日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於六十日內向「金融消費評議中心」申請評議。有關ESG主題的篩選邏輯須依賴第三方ESG評鑑機構取得的資料及數據來評估某一有價證券或發行人，而該等資料及數據可能並不完整、不準確或無法取得，而存在依賴該等資料或數據評估相關之風險。ESG投資在某程度上而言是主觀的，不保證基金所作的投資將會反映任何特定投資者的信仰或價值觀。本基金的投資政策將採用以ESG為基礎的剔除標準，若干產業可能被排除，為基礎的剔除標準，若干產業可能被排除，包括防制洗錢與打擊資助恐怖份子有嚴重缺失之國家或地區及其他未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區之企業及本公司所制定基於考量環境、社會與公司治理所需排除之投資企業名單，但所排除之標的未必直接與投資者本身主觀的倫理觀點相符。本基金以投資「ESG金融」主題為投資訴求，或可能或侷限本基金之其他投資機會而影響本基金之投資表現等，本基金將ESG 投資納入主要投資重點，相關風險包括：ESG 或永續發展主題基金之投資風險、目前ESG評鑑方法及資料之限制、缺乏標準之分類法、投資選擇之主觀判斷、對第三方資料來源之依賴等。本基金得視市場情況投資非投資等級債券，投資人投資時不宜占其投資組合過高之比重。由於由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，本基金可能因利率上升、市場流動性下降或債券發行機構違約不支付利息、本金或破產而蒙受虧損，故本基金不適合無法承受相關風險之投資人。又本基金可投資於美國Rule144A債券，該債券屬私募性質，故而發行人之財務狀況較不透明，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。本基金之配息級別採每月配息評價機制，基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率，基金淨值可能因市場因素而上下波動，於獲配息時須一併注意基金淨值之變動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金之配息級別進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。有關本基金之配息級別之配息組成項目揭露於本公司網站。本基金投資於基金受益憑證部份可能涉有重複收取經理費。本基金包含新臺幣及美元計價級別，除法令另有規定或經主管機關核准外，新臺幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以新臺幣為之；美元計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以美元為之。如投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動之風險。此外，因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。此外，本基金可能投資於各計價幣別的投資標的，當不同幣別間之匯率產生較大變化時，將會影響基金不同計價幣別受益權單位之淨資產價值。另外，投資人亦須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。