AI革命大浪來襲 定期定額投資創新科技領域參與契機
一年一度的國際消費性電子展(CES)正如火如荼展開，包含Nvidia、AMD、高通、Intel等科技大廠都發表了新產品，其中許多都是為了AI時代的算力、提升生產力、使用體驗所設計，如：Nvidia發表了Thor自駕運算平台與Isaac Groot機器人模擬平台，AMD、Intel也發布新一代晶片，適用於商用AI PC或遊戲與內容創作，而高通則將在AI驅動車內體驗上與亞馬遜進行合作，可見AI影響範圍已擴及於工業、汽車、遊戲、數位媒體領域，預期未來AI應用將愈來愈廣，而要參與此一AI革命大浪潮，布局於創新科技領域將是不二法門。
富蘭克林坦伯頓創新科技基金經理人馬修•摩伯格表示，第三次工業革命為通用技術奠定了基礎，並為第四次工業革命提供支持，包含AI、電氣化、機器人技術等潛在通用技術的普及增強了此一觀點，這些新興創新預告著下一個時代可能會產生更多新公司，它們將利用這些新技術來解決經濟各領域的難題，這段巨大的經濟變革時期可能會帶來更多的大型新公司。
Intel在CES展上強調了全球PC市場仍在成長，主要由三項因素所驅動：(1)龐大且持續成長的整體潛在市場(TAM)，(2)Windows升級換機潮，(3)AI PC帶來的科技創新，而Nvidia執行長黃仁勳則聚焦在「未來世界」，他稱世界上有三種通用機器人，包含AI代理(AI Agent)、自駕車、人形機器人，它們能完全適應我們的世界，若能成功打造這些機器人，這將是有史以來最大的科技產業，除改變全球產業結構、推動數位化與自動化全面落地外，還將帶來數兆美元商機，直呼通用機器人將迎來它的「ChatGPT爆發時刻」。
富蘭克林坦伯頓創新科技基金聚焦於「創新投資」，團隊自1968年以來便開始投資「創新」領域，投資經驗豐富且隨時代發展與時俱進，主要布局在具有創新題材的企業，能運用「新科技、新產品、新構想、新方法」以及能受惠於動態的全球經濟環境的「新產業生態」企業，目前聚焦於顛覆性商業、基因突破、智能機器、能源轉型、指數級數據等五大主題，其中的指數級數據主題包含了AI、機器學習等題材，而智能機器主題則包含機器人、自動駕駛，一檔基金為投資人掌握市場最主流的投資題材。
富蘭克林證券投顧表示，除了各家科技巨頭積極推出次世代新產品外，隨「川普2.0政府」即將上台，投資人也預期美國優先、投資抵減、放鬆監管等重大政策將有利於創新科技領域，除了刺激各家企業更積極投資外，還有機會更加活絡併購與IPO市場，長遠來看，科技發展確實需要更友善的商業環境，而要參與長期科技創新主題，定期定額投資將是一個良方，根據統計，任意期間定期定額投資那斯達克綜合指數三年平均報酬約達20.37%(表一，理柏資訊，原幣計價)，上漲機率超過八成，另投資人也可藉由美國穩定月收益平衡型基金或複合債券型基金為核心，並搭配定期定額投資創新科技基金來打造攻守兼備投資組合。
表一：那斯達克綜合指數成立以來任意月份進場「定期定額」投資的報酬率
| 投資期間 | 一年 | 二年 | 三年 | 五年 | 十年 |
| 平均報酬率 | 6.69% | 13.19% | 20.37% | 38.00% | 92.12% |
| 收紅機率 | 72.44% | 79.45% | 84.78% | 88.25% | 97.34% |
| 最佳報酬率 | 66.31% | 109.24% | 145.11% | 224.34% | 474.62% |
| 最差報酬率 | -43.15% | -47.57% | -48.61% | -45.21% | -34.58% |
資料來源：理柏資訊，原幣計價，以那斯達克綜合指數進行計算，統計期間為1971年2月至2024年12月。定期定額報酬率係理柏資訊假設每月1日扣款，遇例假日則以次一營業日計算。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以投資報酬除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。投資人不能直接投資指數。＜以上試算結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議。基金不同於指數，可能會有中途清算或合併等情形。投資人無法直接投資指數＞
表二：富蘭克林坦伯頓創新科技基金績效表現
| 投資期間 | 三個月 | 六個月 | 一年 | 二年 | 三年 | 五年 | 波動風險 |
| 本基金 | 5.42% | 6.57% | 30.03% | 85.14% | 9.36% | 91.74% | 24.54% |
| 美國股票型基金平均 | 3.03% | 7.27% | 21.01% | 55.98% | 15.97% | 75.22% | 19.18% |
| 四分位排名 | 1 | 2 | 1 | 1 | 3 | 1 | 4 |
資料來源：理柏資訊，理柏資訊，美元A股累積型為準，報酬率為原幣計價至2024年12月31日，波動風險為過去三年原幣計價月報酬率的年化標準差。基金過去績效不代表未來績效之保證。
【以下為投資警語】
<本頁不代表對任一個股的買賣建議>
<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效>
<投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>
<投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。>
新興市場警語：本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外，與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險，而因市值及制度性因素，流動性風險也相對較高，新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。基金轉換若涉及不同計價幣別基金之轉換，轉入之基金以申請轉換當日之淨值計算。本公司所提供之資訊，僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊，所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源，但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保，如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或受僱人，並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策，須自行承擔結果。本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 主管機關核准之營業執照字號：114年金管投顧新字第001號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話：﹝02﹞2781-0088 傳真：﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw