平衡基金績效檢討與未來展望

績效檢討：

平衡基金7月份的報酬率為1.45%，低於整體平衡型基金的3.10%，在70檔平衡型基金中排名第45名，表現較上一個月滑落。以7月份的操作策略來看，大盤在主流電子股的帶動下最高上攻，本基金之前由於採穩健保守策略，對於今年大漲的主流電子股的佈局不足，以致於在7月績效表現上，不如同類型基金亮麗。

未來展望：

展望第3季，7月行情在本土資金的推動下，指數再創新高，其中高價股及中小型業績成長股票為盤面重心，預期8月大盤可能以震盪區間整理為主，選股仍是重點所在。由於今年電子股明顯為主流類股，再配合電子旺季來臨，加上原本佈局的金融股目標價已到，8月佈局上將減少金融及傳產，維持電子股較高的策略，且以本益比仍低的業績股為主，持股比重30-40%。電子股的佈局上，手機零組件、IC上中下游及網通網仍是持股重心，而部分獲利佳的塑化及水泥股也將少量部局。