小資族年終獎金放大術，首選美股比重高的全球平衡基金

年終獎金高低易影響心情，但能有效運用這筆資金，才是影響口袋深度的關鍵。中國信託投信總經理于蕙玲表示，每年第一季，通常是全球股市上漲機率最高的季度之一，不妨趁春節長假期間，尋找動能強勁的投資標的，好在年後幫自己多爭取一個大紅包。若是平時無暇研究市場的投資人，可選擇美股比重較高、採多元配置策略的全球平衡基金，以較低風險參與報酬機會。

根據Bloomberg資料統計，2010年以來第一季，全球股市上漲機率百分百，平均漲4.9%。其中，新興市場上漲機率6成，平均走高2.9%；成熟國家股市表現更佳，不僅首季均呈漲勢，且平均漲幅高達5.2%，投資贏面相對大。

進一步以區域看，美股、歐股及亞太股市，上漲機率100%，但漲幅高低有別，美股平均6.7%最高，歐、亞則以3.4%、3.3%緊追在後，顯示春節後想為年終獎金找投資出路，以美國為首的成熟國家股市，潛在獲利空間值得期待。

中國信託多元入息平衡基金經理人朱戌文也認為，將較高資金比重配置在美股，是目前明智之舉，因為在全球主要經濟體中，美國一枝獨秀，就業情況顯著好轉，服務業PMI亦穩定遊走在55-60之間，代表內需動能充足。再者，歷經去年12月至今年1月盤整期後，美股2月開始重振旗鼓，迄今上漲2.4%，漲幅更勝有QE撐腰的歐股，研判春節假期後的三月，高昂的多頭士氣有機會繼續推動指數向上攻堅。

朱戌文提醒，儘管第一季股市投資勝率不低，變數仍不在少數，尤其希臘脫歐機率似有升高趨勢，且可能發展出南歐國家出走潮，市場避險情緒隨時可能升溫，易引發金融市場連動震盪，故對大多數沒時間關注市場的上班族而言，將年終獎金投資在美股配置比例較高、且以多元資產的全球平衡基金，一方面擁有息收優勢可降低突發事件對整體投資組合的風險，二來美國企業獲利穩定成長，第一季財報有超過八成優於預期，帶來充足的上漲動能，是穩中求勝的理想選擇。