擔心市場修正、也不想抱著現金枯等?鉅亨買基金:運用「超底王」提高投資勝率
台股持續刷新歷史高點,美股也同樣繼續攀高,僅管股市牛氣沖天,但不少投資人因擔心市場修正,寧願手抱現金枯等進場時機。「鉅亨買基金」表示,面對一波比一波高的股市,想再重回市場,建議可使用鉅亨買基金的「超底王」投資機制,不但能持續參與市場行情,也有機會在急跌時自動加碼,更有效率地累積單位數,不必枯等回檔再進場。
「鉅亨買基金」投資研究部表示,生成式AI出現後,美國科技股已上漲超過75%。進一步回測發現,在過去88週內上漲75%後,未來三年的平均漲幅仍有38%。即便在短期內有大幅上漲,從長期來看,股市的增長潛力仍不容小覷。「鉅亨買基金」總經理張榮仁指出,市場多頭氣勢仍在持續,很多投資人想進場,又怕買在高點,期望修正後可買在低點,但指數卻看回不回,搞得進退兩難,錯過布局時機,建議這種情況可善用鉅亨買基金的「超底王」投資機制進場,更有機會提高投資勝率。
「超底王」可視為定期定額進階版,除了每月基本定時定額扣款,另外再設定觸發加碼扣款條件,系統每日會自動比對最新淨值與過去第10個基金營業日的淨值,只要達到投資設定的跌幅(%),當日就會觸發加碼扣款,且跌幅(5%~99%)與加碼金額皆可自己設定。張榮仁進一步說明,觀察使用超底王捕捉股市波動1年、2年和3年的表現,「超底王」的績效分別為16%、29%及41%,都優於定期定額的11%、23%及37%。以此回測的數據顯示,「超底王」能更有效地在市場波動中尋找到買點,提供投資人更高的投資回報。
基金教母蕭碧燕也曾於受訪中提到,「一軍的好基金,長期趨勢向上,沒有最高點,只有波段高點。」而長期趨勢向上的一軍基金,像是台股、美股、全球科技或美國科技型基金,每次修正後的低點會愈墊愈高,甚至遠比過去的高點還高;而高點則是不斷創新高,若非得等大跌再加碼,往往會錯過行情。
因此,蕭碧燕也點出投資人若有持續定期定額的習慣,就該進階為有錢就買,持續地累積本利和,若運用超底王的投資方式,無須等大跌,只要依前述方式,達到自己設定的跌幅,例如跌5%、跌10%....皆可自動及時加碼,把握每個急跌或回檔的機會,最終才有機會達到豐厚的本利和。
鉅亨買基金建議,已經獲利出場,滿手現金的投資人,利用超底王重新進場布局,能更有效率在波動中捕捉加碼時機,不錯過市場行情,現在申購還可享終身零手續費優惠,更有利提升投資效益。
表1:高點進場用「超底王」及定期定額的績效表現
資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,採那斯達克100指數,總報酬率美元計算。資料日期:2024/6/26,資料期間:1985~2024。定期定額條件:每月5號定期定額1千元申購。超底王觸發加碼條件:當指數前一營業日與過去第10個營業日相比跌幅逾6%時,當日加碼扣款2千元。此資料僅為模擬配置及歷史資料模擬回測,實際申購並無法直接申購指數,且不為未來投資獲利之保證。在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
》鉅亨買基金下單專區 https://pse.is/5r8prj
*編者按:本文僅供參考之用,並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦,讀者務請運用個人獨立思考能力,自行作出投資決定,如因相關建議招致損失,概與《精實財經媒體》、編者及作者無涉。