台灣人壽與未來資產再度合作　打造保戶專屬理財小管家

台灣人壽繼2012年與未來資產投信合作全權委託管理帳戶創造優異績效後，再度委由未來資產投信全權運用決定投資標的全權委託管理帳戶（月撥回型／半年撥回型），該帳戶首次固定撥回基準日為2015年3月第一個資產評價日，以撥回基準日當日淨值為基礎，每月固定撥回0.46%（年化5.52%），加上半年額外撥回機制，自2015年起，每年6月及12月第一個資產評價日如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過10美元的部分，再額外撥回20%。

未來資產投信表示，全權委託管理帳戶很適合三大族群，第一是受薪族群，想要每月多一份收入者，物價高漲而薪資幾乎停滯不前甚至倒退的時代，面對越來越薄弱的消費力，受薪族群往往是最直接感受到一群，想讓自己在固定的薪資之外，能有更多收入，近幾年，紛紛想要透過投資，藉由月配息或半年配息的方式「錢賺錢」，來幫自已增加收入。

保戶選擇全權委託投資帳戶設計的每月／每半年固定撥回的機制，能夠滿足固定現金流的需求，不用到市場上贖回現有基金或股票，來應付日常所需資金，而中斷原本可享有的獲利契機。

第二是不曉得如何挑選標的的投資人，對於持有變額年金保險的保戶來說，投資在全權委託管理帳戶上，就好像有一個帳戶管家一樣。過去的投資型保單只有一般的共同基金可以選擇，保戶必須花時間和精神去觀察財經趨勢，並且自行選擇及調整投資組合，轉換標的超過次數還會有相關費用產生，無形中減少了很多享受人生的機會。

第三是小額投資族及退休族群，如果一般投資人想在投信公司開立全委帳戶，資金門檻通常很高，動輒新台幣500萬元起跳。而現在透過委由投信全權決定運用投資標的之投資型保單，就算是小額投資的退休族，也能夠輕鬆地享受頂級的代操理財服務。

在投資標的方面，除了全球各區域股票型及債券型基金外，為因應市場變化「未來資產全權委託帳戶-月撥回型（美元）（全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）」更是以100%投資ETF為主要標的為訴求，有別於一般股票型、債券型基金持股三分之二或是70%以上的限制，投資全權委託管理帳戶能夠根據經濟情況選擇大部位持股、持債或是轉為現金形式靈活調整。投資ETF持股容易掌控，又可以隨時進出，加上全球ETF的類型相當多元，專業的投資機構都可以幫投資人精挑細選，並不會僅投資單一國家或產業，而是分散在不同的資產類別。

未來資產投信表示，透過與台灣人壽合作的經驗，保戶也逐漸認同由專業投資機構代為挑選合適標的的邏輯，除了過去的績效作為參考之外，波動度是否穩健也是主要考量之一。「未來資產全權委託帳戶-月撥回型（美元）（全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）」投資標的包含股票型ETF及債券型ETF，將隨著不同的資產類別的景氣循環，隨時做波段接力，目標把年化波動度控制在12%以內，當一個市場景氣展望轉弱時，便把資金移動往前景更加看好的市場，讓資金的效益維持在最佳狀態，達成「股債雙贏」。

本全權委託帳戶每月撥回固定比率予投資人並不代表其報酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動，委託人應當了解依其原始投資日期之不同，當該撥回比率已超過本全權委託帳戶之投資報酬率時，本全權委託帳戶中之資產總值將有減少之可能。
全權委託投資並非絕無風險，本公司以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益，本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責委託投資資產之盈虧，亦不保證最低之收益，客戶簽約前應詳閱全權委託投資說明書。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損 ，本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用
【未來資產投信獨立經營管理】