《輕鬆理財》搶財管客戶 銀行理專APP比拼

MoneyDJ新聞 2015-06-09 17:56:47 記者 王怡茹 報導

隨著智慧型行動裝置越來越普及，人們對行動服務的需求也與日俱增，相對各大企業也無不致力於發展創新APP應用程式爭搶商機。現有不少銀行推出理財專員專屬的APP，當理專們外出拜訪客戶時，只需攜帶一台內建APP的行動裝置，就可立即為客戶進行客製化理財諮詢，並回應客戶的需求，進而有效提升理專服務的機動性。

【即時提供客製化理財建議】

玉山銀行於去(103)年搶先推出「行動理專APP」，成為國內首家由理專搭配專屬APP提供顧客理財諮詢服務的銀行業者，主要特色為即時且彈性的查詢系統，以生動活潑的介面呈現市場展望、利匯率及基金訊息，並導入玉山金融商品及專案電子型錄，滿足顧客多樣化的理財需求。

玉山行動理專APP還具備「投資規劃建議書」及「最適投資組合試算」功能，使用者只要設定好理財目標，便能依據顧客的風險屬性自動產出投資組合，同時若再搭配玉山投資諮詢中心的市場研究分析則可進行客製化建議，且能針對顧客現有資產與投資部位進行調整，形成一完整的建議書，讓客戶一目瞭然。

台新銀行於上周發表全新的「理專APP」，台新銀行指出，該APP搭配iPad作為理專服務客戶的利器，有助於理專生產力與溝通效能的提升，並可隨時隨地查詢完整財務規劃所需的任何資訊，而線上資訊的挹注不僅讓理專服務機動性瞬間升級，也使客戶能得到更專業及更有效率的理財服務。

台新銀行客群經營處副總經理劉樹芬則表示，以往理專拜訪客戶前，需先將客戶在銀行資產配置狀況印出，且攜帶相關資料與產品文宣，再前往與客戶約定的地點進行理財諮詢服務，現在只要使用iPad內建的「理專APP」就可進行相關服務，節省了許多文件準備的時間。

【台新銀 首創理專電子公事包】

劉樹芬進一步指出，台新「理專APP」有別於制式的文件，介面豐富、色彩鮮明，可立即呈現客戶的資產配置、提供顧客最新市場展望、進行目標理財規劃、並於線上呈現多重基金績效比較等，有助於客戶了解及接受理專的規劃內容。

此外，台新銀行更領先市場首創理專「電子公事包」功能，她解釋，理專利用「理專APP」內建行事曆功能，確認今天預定拜訪的客戶名單，並使用路徑規劃功能，獲得拜訪客戶的最佳路徑，讓拜訪流程更順暢，且拜訪完成後還能使用「理專APP」，記錄下與客戶訪談重點。

星展銀行為台灣中小型企業設計推出「星展企業試算工具」和「星展ScoreAPP」等創新金融服務，其中，「星展企業試算工具」具備貸款計算機、營運資金試算，以及星展產品解決方案配對引擎等功能，使中小企業客戶可以隨時、隨地上網處理金融大小事。

而星展ScoreAPP則將所有儲存於不同內部系統的相關客戶資訊進行整合，使該行客戶關係經理在外出拜訪客戶時，無須事先攜帶眾多的紙本文件出門，且即便會議中有任何問題，均能即時利用該軟體找尋資料即時回答，不僅拉近了客戶關係經理和客戶間的距離，更大幅減少過往相關資訊須仰賴紙本列印的使用量。

更多新聞內容，歡迎至理財露桃社臉書粉絲團查閱！來幫我們按讚吧！

國內理專相關APP一覽：

資料來源：各銀行，王怡茹整理製表。