央行查獲糧商炒匯 將核處四家涉案銀行

MoneyDJ新聞 2021-01-21 17:36:22 記者 陳怡潔 報導

關於日前傳出的糧商炒匯案，中央銀行新任外匯局局長蔡烱民(附圖中)今(21)日表示，經專案檢查6家外商銀行在臺分(子)行後，發現有糧商大量承作新臺幣遠期外匯交易進行炒匯之情事，影響外匯市場穩定，而其中2家涉案銀行於央行專案檢查前，已主動停止並結清未到期部位，至於其他4家涉案銀行，央行將於近期予以核處，將依情節輕重進行處置，而依照相關規定，最重可處停業或撤銷外匯執照的處分，但相關處分目前仍在研議中。

關於部分銀行違規受理在臺糧商新臺幣遠期外匯交易(DF)案，甫接任外匯局局長的蔡烱民今日臨時宣布舉行記者會、並進行線上直播；他表示，央行報表稽核發現，部分外商銀行在臺分(子)行自2019年7月起大量受理在臺8家糧商公司新臺幣遠期外匯交易，至2020年7月累積承作金額高達110億美元，經專案檢查此案相關6家銀行後，查該等糧商公司有以商仲貿易為名，大量承作新臺幣遠期外匯交易進行炒匯之情事，影響外匯市場穩定。

央行表示，查核後發現以下問題：

一是在臺糧商公司經營集團企業轉單商仲貿易，僅扮演集團貿易記帳單位，相關交易未涉及在臺子公司實質交易。

二是糧商以新臺幣為功能性貨幣，透過集團內企業進行跨國買賣商品，掣發相關商業貿易文件，進貨以新臺幣計價，銷貨則以美元計價，並皆以美元收付，刻意創造新臺幣曝險。

三是糧商由集團關係企業掣發日期、金額，及交易方向等形式相符商業貿易文件，俾其大量承作新臺幣遠期外匯交易。

央行指出，此案相關銀行因執行認識客戶(KYC)作業及查證客戶文件之實需性、關聯性及合理性均未確實，違反央行新臺幣遠期外匯的「實需原則」；也因執行KYC作業未盡充分，未能深入瞭解客戶整體營運模式、新臺幣曝險及避險需求，亦未確實查證客戶所提供文件之實需性、關聯性及合理性，導致該等糧商以商仲貿易為名，大量承作遠期外匯交易進行炒匯。

央行指出，在專案金檢後，此案相關糧商公司即不再承作新交易，據悉目前僅餘2家尚未與受理銀行協議提前結清新臺幣遠期外匯未交割部位。涉案銀行中，有2家銀行於央行專案檢查前，因內部覆審發現往來糧商公司財報或業務情況異常，主動停止與其承作交易，嗣後並積極處理結清未到期部位，央行於2020年11月間已處理結案；其他4家銀行，央行將於近期予以核處。

央行官員指出，這是一個相當重大的案件，由於銀行違規受理，核處對象為指定銀行，最重可處以停業處分、或撤銷外匯執照，但處分仍在研議中，預計近期內處分就會出爐。央行並未公布這6家銀行的名單，但指出涉案銀行中有半數是2018年之後才在臺設立分(子)行。

對於媒體詢問央行處置為何是針對銀行、而非針對糧商？蔡烱民以違建來比喻，指出若不希望有那麼多違建，去處罰屋主會處罰不完，應該去處罰蓋違建的人；央行面對的當然是指定銀行的部分，如果銀行能了解不能幫客戶做這樣的事情，企業自然也無法承作。