陸投資型保單揮別績效連三負 9月單月逆轉翻紅

精實新聞 2012-10-16 13:39:24 記者 顏廷容 報導

大陸「投連險」帳戶在連續三個月投資回報率告為負的情況之下，在9月單月終於逆轉翻身揚眉吐氣了一番。根據華寶證券所發布的最新投連險月報顯示，受益於9月大陸股市震盪上行，投連險當月平均收益率1.35%，在188個投連險帳戶中，逾八成均取得正向收益。

從具體層面來看，9月收益率排在大陸投連險帳戶榜首的為生命進取II(6.97%)、其次是中意積極進取(6.47%)、招商信諾靈動A型(5.47%)；各分類帳戶獲得9月單月業績冠軍的有中英指數增強型等7個帳戶。

值得注意的是，在9月各類型的投連險帳戶當中，除了債券型帳戶之外，其餘普遍輸給可比公募基金指數。其中，投連險各類型帳戶收益分別為：指數型(2.71%)、激進型(2.46%)、混合激進型(1.88%)、混合保守型(0.52%)、全債型(0.39%)、貨幣型(0.21%)、增強債券型(0.08%)﹔可比公募基金指數分別為：指數型基金指數(3.41%)、普通股票型基金指數(2.7%)、偏股混合型基金指數(2.26%)、偏債混合型基金指數(1.51%)、債券型基金指數(-0.12%)、貨幣市場基金指數(0.23%)、債券型基金指數(-0.12%)。

根據資料，今年4月至9月，大陸投連險投資帳戶總體平均回報率，分別依序為2.54%、1.36%、-1.70%、-2.02%、-2.14%和1.35%，若從近幾個月數據來看，單月份投連險投資帳戶風險和收益的比例已較為清晰。