一個動作 放大獎金、紅包的價值
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過了一個大年,回到工作崗位,還沒花完的年終獎金、過年期間領到的紅包該存下來嗎?還是有更好的運用方式?基富通總經理王浩宇表示,面對通膨高漲的環境,應該避免存款越來越薄,建議將剩餘獎金或紅包分拆為12份,再透過「定期定額」方式每月進行投資,進一步放大資產價值。
■ 定期定額買基金3大好處
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資料來源:基富通,2023/1
面對通膨、疫情與地緣政治等變數,全球股債價格波動加大。因此近年來,各大資產管理公司都鼓勵投資人定期定額投資,也就是每月投入一筆資金,分散進場的時間,攤平整體投資成本,解決不知如何挑選投資時點的困擾,並克服追漲殺跌的人性弱點。
根據集保基金資訊觀測站資料,目前國內投信公司每月定期定額扣款人數超過50萬人,平均每人申購約1.4筆基金。另外,最大線上基金交易平台-基富通也統計,平台上定期定額受益人數超過11萬人,顯示定期定額買基金已是多數人理財的主要方式。
為鼓勵更多國人做好人生財務規劃,許多基金銷售機構都推出新年度的定期定額優惠。以基富通為例,擴大全平台股票型基金定期定額終身0手續費,並贈送新開戶、老客戶12張定期定額終身0手續費酷碰,每張酷碰最多可申購10檔基金,而且平台不收信託管理費、贖回手續費,完全公開透明。
分析基富通的定期定額投資人,超過5成申購1~5筆基金、近2成的人申購6~10筆,另有15%的人申購超過16筆。代表定期定額不僅適合小資族或上班族作為理財的起手式,有大筆資金想理財的人,同樣可運用定期定額,避免一次進場在相對高點。
王浩宇強調,全球股市熊短牛長,不過,景氣三年一個小循環、十年一個大循環,造成市場波動起伏不定,採取定期定額且長期紀律投資的方式,可望發揮分散風險的作用,並享有時間複利帶來的加乘效果。
■ 基富通2023年買基金0手續費大放送
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資料來源:基富通,2023/1
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