陸整頓不法貸款仲介，要求金融機構展開自查
MoneyDJ新聞 2023-03-10 12:39:19 記者 新聞中心 報導 經濟通通訊社報導，中國銀保監會發布通知，將自下週三(15日)起，部署展開為期六個月的不法貸款仲介專項治理行動。《關於展開不法貸款仲介專項治理行動的通知》指出，中國各地銀保監局要選取轄內重點金融機構展開現場督導，指導機構規範與貸款仲介機構的合作；各銀行業金融機構應主動展開自查，及時主動挖掘並報告不法貸款仲介線索。
上述《通知》並要求，嚴禁金融機構主動向貸款仲介機構讓渡「金融服務」，避免出現貸款仲介機構掌控市場主動權、合作業務推高融資成本、風險跨行業傳導加劇等問題。同時，要排查金融機構基層工作人員是否存在私下勾結貸款仲介，向客戶推薦貸款仲介，放鬆對貸款仲介推薦客戶的審貸標準和貸後管理標準等問題。鼓勵各銀行業金融機構建立貸款仲介黑名單制度，對誘導、幫助借款人違規申請貸款的仲介，納入合作黑名單。
此外，該《通知》中還通報了一起案件，案件當事人與其關聯人存在通過註冊空殼公司並轉讓等方式幫助他人套取經營貸、提供基於購置房屋和其他資金需求的多種仲介服務的違法行為。該案件涉及銀行信貸業務超過20億元人民幣，具體表現形式包括提供經營貸資質包裝、提供受託支付通道、提供短期墊資服務、團夥成員申請貸款等形成資金池。
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