花旗等四家金融機構未通過壓力測試 盤後股價下挫

精實新聞 2012-03-14 08:02:01 記者 郭妍希 報導

聯準會(FED)於13日美國股市收盤後公佈最新一輪銀行壓力測試結果。根據測試，全美19家最大的銀行控股公司當中有15家在經濟衰退的情境中，即便繼續發放股利、執行庫藏股計畫，資金水位仍可高於FED要求的最低標準。

根據報告，在連續9季失業率達13%、股市重挫50%且房價大跌21%的假設情境中，19家銀行控股公司的合併損失總共達5,340億美元，而2013年第4季總體一級普通股權益資本比率(tier 1 common ratio)則由2011年第3季的10.1%下滑至6.3%。這項數據納入了銀行提出的資本計畫(例如發放股利、執行庫藏股以及發行新股等)。

FED並指出，即便這19家銀行控股公司的資本水位在上述假設情境中大幅下滑，但卻仍高於2009年初金融海嘯期間進行壓力測試時的總體一級普通股權益資本比率，顯示過去3年來銀行的資本水位大幅增加。

根據報告，花旗集團(Citigroup Inc.)、SunTrust Banks Inc.、Ally Financial Inc.與大都會保險金融集團(MetLife, Inc.)皆無法在壓力測試中滿足FED的部分最低要求，因此必須重新提交資本計畫。花旗發布聲明稿表示，該公司提交的資本報酬計畫遭到FED駁回，而修改後的提案會在今(2012)年稍晚再度上呈。

花旗的壓力測試結果對執行長Vikram Pandit來說將是不小的打擊；他之前就已告訴投資人要把資金回饋給股東。Pandit在花旗接受450億美元的政府金援後，旋即取消了2009年的股利發放計畫。

根據FED公佈的數據，花旗在壓力測試中的一級普通股權益資本比率下滑至4.9%，低於FED要求的5%最低標。倘若花旗並未調高股利或執行庫藏股計畫，那麼該公司應可超越這個門檻。

花旗13日在正常交易時段因摩根大通(JPMorgan Chase & Co.，通稱小摩)調高股利並執行150億美元庫藏股計畫而勁揚6.3%，收36.45美元；盤後下挫3.26%至35.26美元。SunTrust Banks13日在正常交易時段勁揚3.2%，收22.58美元；盤後下挫3.59%至21.77美元。MetLife 13日在正常交易時段勁揚4.72%，收39.46美元；盤後下挫3.7%至38.00美元。

接受壓力測試的19家銀行控股公司分別是：Ally Financial Inc.、美國運通(American Express Company)、美國銀行(Bank of America Corporation)、The Bank of New York Mellon Corporation、BB&T Corporation、Capital One Financial Corporation、花旗集團(Citigroup Inc.)、Fifth Third Bancorp、高盛(The Goldman Sachs Group, Inc.)、摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)、Keycorp、大都會保險金融集團(MetLife, Inc.)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、The PNC Financial Services Group, Inc.、Regions Financial Corporation、道富銀行(State Street Corporation)、SunTrust Banks, Inc.、U.S. Bancorp、富國銀行(Wells Fargo & Company)。