國泰世華銀全民財務健康報告 逾3成未設財務目標
MoneyDJ新聞 2023-10-11 15:21:54 記者 新聞中心 報導 為探究臺灣民眾的財務健康現況，洞悉潛在風險，國泰金(2882)旗下國泰世華銀行今(11)日發表臺灣首份結合總體經濟模型的《2023臺灣全民財務健康關鍵報告》，以日常生活支出、風險抵抗力、財務信心、財務規劃及心理富足程度等五大構面進行分析，調查發現國人認為至少要準備1,431萬元才能退休，且退休後每月生活費約需5萬元。
調查結果顯示，國人「財務規劃」表現需加強，逾3成民眾過去一年未設立財務目標，更有超過2成民眾無定期檢視財務規劃的習慣，日後若遭遇個人突發需求、時局變化或市場變動時，恐缺乏適時調整財務布局策略的彈性，另一方面，雖有近6成民眾將「退休」列為財務目標，但其中卻有超過5成沒有實際財務規劃，這對即將迎接超高齡化社會的臺灣恐為潛在警訊。
國泰世華銀指出，公司歸納出強化財務健康的3大關鍵。其一為「計畫」，制定收支儲蓄與投資目標，優先準備風險因應計畫；其二為「紀律」，控制收入與支出，確實儲蓄，至少每季定期檢視財務計畫執行狀態；其三是「技能」，持續提升金融知識且實踐投資行動，並善用專業金融機構提供的工具與諮詢服務。
國泰世華銀資深副總經理胡醒賢表示，身心健康和財務健康是幸福社會的兩大支柱，如同身體需要定期健康檢查，財務健康也需要定期檢視，才能滿足每個人生階段所需。胡醒賢提醒，財務健康的強化應趁早開始，建立良好的財務健康體質，才能成功達成自己設定的財務目標，並在人生各階段中從容不迫地做出最適財務決策。
胡醒賢並補充，國泰世華銀在臺灣擁有逾1千萬名客戶，肩負重要社會責任，希望透過此次調查倡議大眾重視「財務健康」，同時也推出「財務健康檢測」平台，期以實用的金融服務和金融教育指引，達到為民眾建立良好財務健康體質的目標。
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