P2P平台imB涉非法吸金25億 金管會示警四大風險

MoneyDJ新聞 2023-05-03 05:24:28 記者 陳怡潔 報導

近日國內大型P2P借貸平台imB倒閉，該平台涉嫌非法吸金25億元，而實際負責人目前失聯中。對此，金管會昨(2)日表示，該平台的臺灣金隆科技公司並非金管會核發營業執照及監理之金融機構，但若有違反銀行法的吸金情形，依法可處七年以上有期徒刑，或併科罰金最高5億元；金管會並提醒民眾P2P借貸平台有四大風險，呼籲民眾需審慎評估並注意風險。

針對P2P借貸平台imB涉嫌非法吸金，金管會銀行局副局長童政彰表示，臺灣金隆科技公司並非金管會核發營業執照及監理之金融機構；而金管會近期亦持續接獲民眾指陳該公司疑有以高利息假債權收受民眾款項投資相關產品之情事，似涉有違反銀行法第29條第1項及第29條之1規定情事。鑒於本案所涉情事涉及刑事責任之調查及認定，仍需由司法檢調機關視個案事實進行判斷。

銀行局並指出，若有反銀行法第29條第1項及第29條之1規定情事，且因犯罪獲取之財物或財產上利益達1億元以上者，依法可處七年以上有期徒刑，得併科2500萬元以上、5億元以下罰金。

銀行局並指出，網路借貸業務之經營，其行為可能涉及之法令相當廣泛，除該平台業者需注意法令規範外，民眾從事借貸行為，亦應具有風險意識，並指出P2P借貸平台有四大風險：

一是貸與人與借用人互不相識，對於倒帳風險難以合理預期評估。

二是網路借貸平台如經營管理能力不足，內部控制不佳可能發生捲款潛逃、詐欺，或資訊系統因駭客入侵致交易資料遭竄改、交易款項被盜或個人資料外洩等侵害權益事項。

三是貸與人出借後，款項非可隨時收回，縱使有債權讓與之機制，但不保證讓與成功，貸與人會面臨流動性風險。

四是借款與存款不同，不能保證收回，民眾對未來的損失或糾紛需審慎評估並注意風險。