金管會明年金檢鎖定六領域 首納虛擬資產平台

MoneyDJ新聞 2023-12-20 05:21:19 記者 陳怡潔 報導

金管會昨(19)日公布明(2024)年金檢重點，鎖定六大領域、總計96項檢查重點，其中新增了「虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)」領域，首度將虛擬貨幣業者納入。

金管會檢查局表示，金管會發布明年度金融檢查重點，期協助金融機構及早掌握監理與檢查關注重點，並建立誠信經營理念，積極強化自我管理，以利健全經營。明年度金融檢查重點係經參酌國內外政經環境變化及外界關注議題，並考量金管會今年度所發布金融法規及監理重點、各業務局監理重要事項及實地檢查發現應加強檢查事項等，擇選各業別應持續加強關注項目列為檢查重點，合計共96項。

檢查局進一步指出，明年度金融檢查重點以「公司治理」、「防制詐騙」、「金融消費者權益保護(含個人資料保護/身心障礙者及高齡客戶權益保護/理專銷售作業控管)」、「不動產授信風險管理」、「資通安全(含雲端服務業者資訊安全)」及「虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)」等議題列為特別關注領域，

檢查局表示，針對外界關注的「防制詐騙」議題，金管會已針對本國銀行、信用合作社、證券商及投信公司新增相關檢查重點，如強化開戶作業審查、網銀與ATM等高風險自動化業務管理、員工教育宣導等。

另外，明年度也新增「虛擬資產平台及交易業務事業」查核業別，並增列其與洗錢防制相關之檢查重點。也就是說，目前已完成洗錢防制聲明的25家虛擬資產平台業者，明年也將納入金檢範圍。

金管會並指出，明年監理重點包含加強消費者保護，本國銀行新增對理專有無銷售未經本會核准之金融商品、信用卡發卡機構將持卡人個資提供第三人使用之資料保護，以及本國銀行、證券投資信託公司新增納入自動化工具提供證券投資顧問服務執行情形(機器人理財)；另為強化資通安全管理，信用合作社、壽險公司及產險公司新增資通系統與服務供應鏈之風險管理等等。