花旗調查:有錢人緊抱現金不放,資產配置比近4成
精實新聞 2013-11-04 13:29:32 記者 郭妍希 報導 花旗私人銀行(Citi Private Bank)最新調查顯示,全球有錢家庭配置在現金的資產比例仍舊頗高,未來這些家庭的投資報酬率恐怕會不如期望。
CNBC 3日報導,根據花旗在全球20個國家進行的調查,身家超過2,500萬美元的客戶平均大約把39%的資產配置在現金,股票、債券的配置比例約25%、17%,流動性較低的資產和其他投資工具的配置比例則達19%。花旗私人銀行全球投資策略長Steven Wieting在報告中表示,以上述權重來計算,該證券預估這些投資組合的報酬率僅達4.4%,根本達不到預設的目標。
調查顯示,60%的有錢家庭認為美國長期市場利率會上揚50個基點、17%認為會增加100個基點甚至更多,僅2%預估利率會下滑。此外,約65%的受訪者認為美國股市未來一年有機會上漲10%。
政治充滿不確定性、經濟成長不穩削弱了企業信心,也使得業者決定握有更多現金部位。美國金融專業人士學會(Association for Financial Professionals, AFP)甫於10月27日發布新聞稿公佈,調查顯示,2013年第3季(7-9月)企業累積現金指數季增了19點(年增21點)、創2012年1月最大季增幅。
不過,AFP調查顯示,Q4預估現金部位增幅由前次調查的14點縮減至6點,意味著業者會在Q4減緩他們的現金累積速度。
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