MoneyDJ新聞 2022-03-23 07:43:29 記者 陳怡潔 報導
金管會昨(22)日首度揭露針對高資產客戶的財管2.0業務概況，目前七家獲准開辦該業務的銀行共有高資產客戶1,753人，資產管理規模(AUM)達2,217億元；金管會並公佈財管2.0業務排名前三名銀行，其中，中信銀行AUM達1,071億元，排名第一，一銀、國泰世華銀行則分居第二、第三名。
金管會於2020年起開放銀行經營往來資產逾1億元的高資產客戶專屬之財管2.0業務；金管會銀行局副局長童政彰(附圖)指出，2020年及2021年共有兩批次、總計七家銀行獲准開辦，包含中信銀、一銀、國泰世華銀、兆豐銀、合庫銀、上海商銀(5876)、和瑞士銀行台北分行。
他進一步指出，截至2022年2月止，七家銀行共有登記高資產客戶1,753人，資產管理規模(AUM)達2,217億元；而在業務占比部分，依序為存款占38%、保險占22%、基金占13%、境外結構型商品8%。
他並表示，財管2.0業務前三名的銀行為中信銀、一銀、國泰世華銀；其中，排名第一的中信銀AUM達1,071億元、共有1,065位高資產客戶；第二名的一銀AUM達388億元、共有233位客戶；第三名的國泰世華銀AUM達384億元、共有237位客戶。
中信銀在財管2.0業務名列前茅，對此，童政彰分析有三大原因，一是中信銀本身高資產客戶數較多，二是中信銀申請的業務範圍較廣，金管會開放的財管2.0八項業務中，中信銀共申請了四項，包含債券、ETF、結構型商品和雙元貨幣；三是中信銀自行開發設計了外幣計價金融債券連結衍生性金融商品，共推出兩檔，中信銀具有商品研發能力、且商品選擇較多。
童政彰並表示，國泰世華銀行在財管業務2.0中則聚焦於ETF，且其海外分行亦發行了外幣計價結構型商品；兩家銀行都有自行研發金融商品的能力，也達成了金管會開放財管2.0的期許。
除了現有的七家銀行外，未來是否還會有其他銀行投入財管2.0業務？童政彰表示，有意願且符合標準的銀行隨時可以向金管會申請，而目前有兩、三家銀行有來探詢，但仍處於溝通階段，均尚未正式遞件。
