大陸擬放寬券商代銷產品範疇 含理財/信託/保險

精實新聞 2012-08-24 10:28:35 記者 戴詩珊 報導

大陸證監會23日發布《證券公司代銷金融產品管理規定（草案）》，並向社會公開徵求意見。根據規定，在目前允許銷售基金及其他券商資管計劃的基礎上，券商代銷範圍將擴大至證券公司理財產品、商業銀行理財產品、信托公司信托計劃、保險產品等多種金融產品。

代銷金融產品是指接受金融產品發行人的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。

為保護投資者權益，該草案規定，大陸證券公司應當建立委託人資格審查、金融產品盡職調查與風險評估、銷售適當性管理等制度；應當在接受代銷金融產品的委託前，對委託人進行資格審查。經審查，確認委託人依法設立並可以發行金融產品後，方可接受其委託；應當審慎選擇代銷的金融產品，充分瞭解金融產品的發行依據、基本性質、投資安排、風險收益特徵、管理費用等信息。

同時客戶購買金融產品的資金，既可以由客戶直接向委托人支付，也可透過證券公司支付。在透過證券公司支付時，客戶購買資金將納入客戶交易結算資金第三方存管體系。