子公司未遵循防制洗錢規範，德國Commerzbank遭罰145萬歐元
子公司未遵循防制洗錢規範，德國Commerzbank遭罰145萬歐元
由於其子公司Comdirect未遵循防制洗錢規範，德國第2大商業銀行Commerzbank遭處以145萬歐元罰款。
德國聯邦金融監管局（Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht，簡稱Bafin）於4月22日宣布，子公司Comdirect網路銀行內部安全管理措施不周，對於客戶資料驗證不全，不符合德國防制洗錢規範，因此將對Commerzbank裁罰，罰款通知回溯自3月28日起具有法律約束力。
Bafin表示，德國商業銀行Commerzbank以及其2020年全面接管的網路銀行子公司Comdirect Bank涉及違反預防洗錢方面的監管義務。對於客戶資料更新不及時、不充分，內部安全措施不完善，已構成行政違法。
德國商業銀行發言人則表示，必要的流程調整與資料更新已於2022年全面完成。整合Comdirect後，驗證新客戶合法性的要求以及原獨立子公司更新客戶資料的流程都已進行調整。Commerzbank對於後續的發展也將持續與金融監管局保持密切聯繫，未來將完全遵照主管機關的要求改善。(資料來源：經濟部國際貿易署)
|
