MoneyDJ新聞 2014-06-24 18:23:05 記者 王怡茹 報導
暑假即將到來,對於小朋友來說,放長假是一件很快樂的事,但對於需要上班賺錢的父母而言,可就傷透腦筋了!究竟該如何安排孩子的假期活動呢?目前不少金融業者配合暑期推出理財營活動,相較於一般夏令營,不僅較為省錢,還富有教育意義,讓家長能提前為小寶貝的未來財富鋪路。現在就來看看今夏有哪些活動吧!
【台北富邦小富翁理財營7/22起跑】
今(103)年的暑期理財營有許多選擇,包括台北富邦、聯邦銀行、國泰世華、元大寶來投信、富蘭克林投顧等業者都有舉辦相關活動,報名費從0元到1,200元不等,但各家的報名資格並不同,家長們應充分瞭解收費方式、活動內容、名額限制…等相關資訊。以免權益受損。
國內歷史最悠久的台北富邦「小富翁理財營」,今年邁入第17屆,已累計超過4,300名學員,師資涵蓋台北富邦銀行、富邦產險、富邦證券、富邦人壽、富邦文教基金會、富邦藝術基金會等各領域專業人士,預計自7月22日起於台北、台中及高雄共舉辦6個梯次。
2014小富翁理財營新增「富邦勇者金頭腦」課程,透過活潑有趣的PK搶答,將財富管理的知識融入遊戲當中,讓小朋友寓教於樂。此外,考量目前整個世界就是一個國際村,今年還有外籍教師教授「生活財經英文即時通」,小朋友可以學習銀行臨櫃、出國消費等情境會話。
而上一屆好評不斷的「打造我的星際紙鈔」畫畫課程,今年台北富邦銀也將邀請藝術家搭配銀行講師,除了由藝術家帶領學員外發揮想像力,打造個人獨一無二的星際紙鈔,銀行講師也會傳授辨識紙鈔真偽的秘訣。至於報名費,該行白金理財客戶及私人銀行客戶,以及其直系親屬每名1,200元、一般客戶1,600元。
台北富邦銀行執行副總經理吳昕顥表示,兒童理財教育不僅是單純認識儲蓄、證券、基金、保險等各式理財工具,更應從「生命教育」角度出發,引導孩子建構健康金錢價值觀、實現自我理想。他強調,小富翁理財營的理念主軸,是希望協助每一位學員懂得珍惜並充分發揮自身天賦,成為身心靈富足健康的小富翁。
【理財講座 學童免費參加】
聯邦銀的「小小金融家」理財營,今年與「蘋果劇團」合作,以輕鬆活潑的戲劇呈現,並在課程中加入多項新興理財概念,像是信用卡聰明消費及銀行行動APP等,引領小朋友們學習基本的理財知識。本屆活動場次更增加至7場,包括桃園場(7/11)、台中場(7/18)、台北場(7/25)、台南場(8/1)、台北場(8/8)、高雄場(8/15)及台北場(8/22),預計招收350名國小四至六年級學童。
國泰世華「小樹苗理財研習營」自7月13開跑,連續3周在高雄(7/14)、台中(7/20)、高雄(8/2)舉行。今年授課內容涵蓋儲蓄觀念、預防詐騙、保險、股票等議題,透過生動活潑課程及團康遊戲,傳達基礎理財知識。費用方面,該行VIP客戶之孫子女及參加指定基金專案的學童可免費參加,其它客戶只要捐款500元至大樹計畫專戶,同樣免收報名費。
除了銀行外,投信投顧公司也看準兒童理財趨勢,元大寶來投信將於7、8月份各推1場Yes!Smart理財兒童營(限台中),主要鎖定9歲至12歲學童,學習期滿還會頒發結業證書,且完全免費。此外,富蘭克林投顧預計在台北(7/12、8/16)、台中(7/26)、高雄(8/9)三地舉辦少年投資夏令營,每場各招收100名。
【申辦兒童帳戶 享投資理財優惠】
除報名理財營外,幫小寶貝開立專屬銀行帳戶,也是培養正確理財觀念的好方法。目前市場上大致有台北富邦「小富翁專案」、聯邦銀行「幸福存摺」、大眾銀行「寶貝帳戶」、元大銀行「元氣寶貝」、台新銀行「YBO兒童帳戶」以及永豐「mma兒童帳戶」等,這類帳戶除具備新台幣、外幣定存及活存功能外,還提供基金手續費折扣、存款利率加碼、購物…等優惠,能滿足親子理財需求。
以台新銀行銀行「YBO兒童帳戶」為例,不僅有專屬存摺及金融卡,6月底前申辦再享多項會員好禮,包括生活記帳本、生日禮(自選1本兒童讀物)、每月享有1次跨行轉帳手續費回饋,若帳戶金額達到財富管理會員門檻,還有跨行提款、匯款手續費優惠。
永豐銀行則延伸MMA+投資理財帳戶推出「MMA兒童帳戶」,只要新台幣1,000元就能轉定存,更首創父母信用卡消費回饋金可轉存MMA帳戶,並可視需要轉存為外幣;此帳戶亦結合金融卡、悠遊Debit卡功能,除提款、轉帳外,還可用於日常交通、消費及小額支付,建立先儲蓄再消費的金錢觀念。
優惠方面,凡憑MMA悠遊Debit卡至信誼小太陽親子書房、久大文具、如果兒童劇團等通路消費即享折扣優惠,另6月底前申辦成功,並開通網路銀行及設定永豐金融信用卡刷卡回饋金轉存MMA兒童帳戶者,加贈環保色鉛筆組。
理財專家表示,兒童帳戶能協助孩子及早養成儲蓄習慣,等小朋友長大、有了基礎的理財知識後,不妨進一步鼓勵他們利用帳戶裡的存款,進行簡單的投資,例如定期定額基金、黃金撲滿、黃金存摺…等,讓小寶貝可以贏在起跑點,比別人早一步累積財富(關於詳細兒童帳戶介紹,請參考先前報導之兒童帳戶正「夯」!理財好康多多)。
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103年金融機構暑假理財營一覽:
聯邦銀行 |
小小金融家 |
台北場7/25 8/8 8/22、桃園場7/11、台中場7/18、台南場8/1、高雄場8/15 |
幸福存摺及財富尊榮客戶孫子女免費 |
國小4~6年級 |
國泰世華 |
小樹苗理財營 |
台北場8/2、台中場7/20、高雄場7/13 |
VIP客戶子女免費;捐款500元至專戶即免費 |
國小四~六年級 |
台北富邦銀 |
小富翁理財營 |
台北場先起跑(7/22);北中南共6梯次 |
白金理財客戶1,200元、銀行往來戶1,600元 |
國小四~六年級 |
元大寶來投信 |
Yes!Smart理財兒童營 |
台中區7/16、8/20 |
免費 |
國小三~六年級及家長 |
富蘭克林投顧 |
高中生基金投資研習營 |
台北場7/4 |
免費 |
高一至高三 |
- |
少年投資夏令營 |
台北場7/12及8/16、台中場7/26、高雄場8/9 |
免費 |
國小四~六年級 |
資料來源:各銀行及投信投顧公司,請以官網為準。