中信銀金融專才培育有成 CFP認證人數居銀行業之冠

MoneyDJ新聞 2019-06-25 07:51:35 記者 新聞中心 報導

隨著金融商品發展日趨多元，為提升顧客服務滿意度，中信金(2891)旗下中國信託商業銀行(簡稱中信銀行)培育金融專業人才不遺餘力。社團法人臺灣理財顧問認證協會於本(6)月10日公布，中信銀共46人獲得今年三月國際認證高級理財規劃顧問（Certified Financial Planner，簡稱CFP）金融專業證照，迄今通過人數累計達156人，居銀行業之冠。 

CFP被譽為國際級的黃金證照、為理財界的最高認證，同時認證理財規劃、風險管理與保險規劃、稅務規劃、投資規劃、退休金與財產移轉規劃、全方位理財規劃等六項跨領域金融專業技能，是超越普遍金融從業人員的全方位理財規劃顧問認證。

中信銀表示，目前全台銀行業CFP有效持證人數為948人，欲取得認證須有3年相關工作經驗、具指定科目理財規劃顧問（Associate Financial Planner，簡稱AFP）認證、接受240小時的教育訓練並考試；通過後每兩年須上課至少30小時，以維持認證資格；中信銀注重人才專業，自2016年成立CFP培訓專班，三年來共培訓近400人，過考率優於市場平均，並鼓勵同仁持續考取兩岸三地跨境CFP證照；更透過多元學習平臺，每年提供至少300小時訓練，培養同仁全方位專業技能，全行理財專員平均擁有逾8張證照。 

中信銀指出，取得CFP認證的同仁能為客戶量身打造投資、保險、退休、稅收、子女教育等不同面向之理財規劃，日前有客戶驚覺入帳逾新台幣500萬元，經確認為保單滿期金，理專立刻發揮CFP認證的稅務專業，提醒客戶該筆滿期金加上海外投資配息，必會產生最低稅負制問題；同時提供配置建議，協助客戶下降應繳納稅額，也點醒客戶有關傳承及稅務規劃之議題。

此外，中信銀指出，持續深耕金融科技領域，2016年推出「行動金融顧問」（Mobile Advisor）服務，領先同業成為國內首家全行逾千位主管、銷售團隊皆配置iPad的銀行；中信銀積極建置理財服務與交易功能，包含會員權益服務、理財產品資訊、專家即時視訊服務、全方位理財諮詢服務、行動投保及信託全產品下單等多元服務，功能為業界最完整，上線以來累積23萬體驗人次；未來將持續提供最有溫度的數位理財服務。