《Fund消息》看準銀髮商機 中信投信推樂齡收益基金
MoneyDJ新聞 2016-09-06 17:34:57 記者 王怡茹 報導 隨著醫療科技發達，世界各國逐漸走向「超高齡社會」，也醞釀新的投資機會。中國信託投信表示，不同於被動的「人口紅利」，以50~70歲為主的樂齡族所衍生之主動的「人口勢力」消費商機更值得關注，舉凡與樂齡族生活相關的「食衣住行育樂」需求，皆有機可圖。
中國信託投信預計在21日推出中國信託樂齡收益平衡基金，主打「FREE」四大投資特色：一、為國內首檔(First)樂齡收益基金，並會因應不同市況，動態調整股債比重，追求更穩健的投資效益；二、瞄準坐擁財富(Rich)的「樂齡族」消費力，而該消費力將連帶推升樂齡概念企業的獲利興旺，成長潛力可期。
三、投資一次到位，標的涵蓋8大(Eight)樂齡概念企業，從休閒活動的旅遊、飯店，近年蓬勃發展的醫美保健，到名車精品或資產管理，甚至是醫療照護。四、除台幣外，增加美元月配級別(Extra dividend)，提供投資人配息、雙種幣別多元選擇，增加資金運用的靈活度。
中國信託投信投資長林瑞瑤指出，目前50~70歲的樂齡族，多數是嬰兒潮世代、成長於全球經濟增速最快的年代，同時也是當下身價最高的一群人。根據統計，美國55歲以上的樂齡族是淨財富(總資產–總負債)最高的族群，且以65-69歲區間最富有，最低的則是「上有父母，下有孩子」的35-44歲中壯年。
中國信託樂齡收益平衡基金經理人張晨瑋說，不同世代所偏重的消費項目皆不同，以樂齡族而言，樂齡族對於「凍齡」最捨得砸重本。根據統計，全球美容保健市場規模約4,650億美元，預計到2020年，市場規模將擴張至5,460億美元，年均複合成長率達5%以上，而美顏(19%)、美髮(17%)、彩妝(12%)和香氛(10%)為主要四大美容保養市場，合併佔總市場規模將近6成。
張晨瑋強調，樂齡族消費力高，不少企業也跟著趨勢轉型，發掘樂齡商機並尋求獲利機會。依照Factset預估樂齡概念企業在2016年的EPS成長率將達8%，且2017年預計將有10.6%的成長，相關類股前景持續看俏。
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