富邦人壽今年總投報率有機會接近近年高點

MoneyDJ新聞 2024-11-26 15:45:49 記者 蕭燕翔 報導

富邦金(2881)旗下富邦人壽今年股債操作繳出亮眼成績，內部也評估，今年整體投報率可望接近近年高點，明年避險前後的經常性收益率，都有機會較今年轉升；而相較於今年著重高成長的資本利得實現，導致股利收入較少，明年則有機會回升。

富邦人壽指出，根據該金控的總經預期，今、明兩年美國降息幅度將介於5-8碼，而因美國經濟表現穩健，且川普完全執政後，放鬆監管有助推升股市，對於股市審慎樂觀，將續採區間操作，並持續看好AI類股。而今年著重高成長股逢高實現資本利得，導致股利收入相對較少，明年股利收入則有機會較今年提升。

富邦人壽主管也說，在資本利得挹注下，今年總投報率有機會接近近年高點，截至11月底股票部位的金融資產未實現評價餘額(URCG)超過千億元。

另外，該主管認為，今年經常性避險成本還是比去年高，預期避險後經常收益率會年減10-20點。不過也因為美國經濟基本面良好，長債利率跟美元將有所支撐，目前新錢投報率維持在5-5.5%的高檔，加上避險成本有望下滑，預估明年避險前與後的經常性收益率都有機會高於今年。